Домой Регистрация
Приветствуем вас, Гость



Форма входа

Население


Вступайте в нашу группу Вконтакте! :)




ПОИСК


Опросник
Используете ли вы афоризмы и цитаты в своей речи?
Проголосовало 514 человек


Заливы на карту что это такое


Заливы на карты: что это и чем грозит? - ПравоРФ

На разных форумах, досках объявлений или в социальных сетях сегодня можно увидеть множество сообщений о так называемых заливах денег на банковские карты. Подобные публикации могут выглядеть примерно так: «Осуществлю залив на карту, доп.

работа, требуются серьезные люди, поможем рассчитаться с долгами и кредитами» и т.д. Зачастую в этих объявлениях обещают довольно крупные вознаграждения за выполнение, на первый взгляд, простых действий.

Многих людей могут заинтересовать подобные предложения, и лишь немногие при этом вспомнят, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Так в чем же тут подвох? Что же такое залив на карту? Отзывы о таких операциях будут представлены ниже, однако этот вопрос требует более серьезного рассмотрения.

Что такое залив денег?

Термин «залив» является жаргонным выражением и по большей части распространен во Всемирной паутине. Суть его в том, что некие лица предлагают человеку пополнить его банковский счет или сделать залив на карту Сбербанка на определенную сумму денег, причем немалую.

Зачастую в подобных операциях фигурируют сотни тысяч рублей. Далее человек, получивший залив, должен обналичить эти деньги и отправить их на указанные реквизиты, оставив себе заранее оговоренный процент от всей суммы.

Размер вознаграждения достаточно большой – 20-50 %! Согласитесь, такие деньги на дороге не валяются, особенно если вам предлагают залить несколько сот тысяч рублей.

Стоит отметить, что на такие уловки часто попадаются именно те люди, у которых имеются финансовые проблемы, будь то долги или кредиты, которые нужно срочно погасить.

И вот тут встает вопрос о том, стоит ли связываться и получать залив денег на карту, принадлежащую вам? Ведь подвох как раз-таки кроется в происхождении этих денег: они попросту получены преступным путем или вовсе украдены.

Откуда берутся деньги

Сегодня орудует бесчисленное множество различных мошенников, которые теми или иными способами стараются завладеть чужими деньгами. Однако чаще всего обманутые пользователи сами переводят свои средства аферистам под предлогом покупки чего-либо или инвестируют в высокодоходные проекты, в которых предлагают пополнить счет банковской картой.

Эти проекты попросту оказываются финансовыми пирамидами наподобие МММ Сергея Мавроди. Также пользователи могут терять контроль над своими электронными кошельками – вариантов масса.

В большинстве случаев интернет-мошенничества никаких разбирательств не происходит, и обманщикам не требуется выводить деньги при помощи каких-то специальных схем и пользоваться для этого услугами посторонних лиц.

Но некоторые преступники работают по-крупному и грабят банки, теми или иными способами получая доступ к их базе данных.

Так как все передвижения средств в банковской системе фиксируются, эти злоумышленники вынуждены использовать различные схемы отмывки денег.

В таком случае след ведет не к ним, а к тем людям, которые получают средства – они и несут ответственность, а настоящие преступники остаются безнаказанными.

В реальности подобные махинации осуществляются следующим образом:

Возможные последствия участия в заливе

Человек, оказавший злоумышленникам помощь в обналичивании и отмывании полученных преступным путем денег, тем самым становится их соучастником. И не важно, какую сумму он вернул им и вернул ли вообще.

В случае если какие-нибудь хакеры сняли деньги с чужих счетов, служба безопасности банка без труда сможет установить связь с владельцем карточки, согласившимся на залив. Поиск конечных получателей вряд ли даст какие-то результаты.

В таком случае нетрудно догадаться, кто станет козлом отпущения и будет нести за все ответственность.

Ввязавшись в подобные дела, можно получить вполне реальный тюремный срок. В дальнейшем может оказаться, что отмытые деньги использовались для покупки наркотиков, оружия или совершения террористического акта, поэтому стоит лишний раз подумать, действительно ли вам нужен залив на карту.

Как обезопасить себя

Прежде чем искать легкие пути заработка денег, следует взвесить все за и против. Не стоит доверять словам первого встречного и внимать тому, что пишут на форумах про залив на карту. Отзывы попросту могут быть ненастоящими, поэтому нельзя на них полагаться. Также не стоит забывать главное правило – бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Если все-таки поступили деньги на карту, залив ни в коем случае нельзя обналичивать. Сразу же необходимо идти в банк и сообщить о том, что на карту поступили средства, о происхождении которых владелец не имеет ни малейшего представления. Пусть сами разбираются, что к чему. А лучше всего и вовсе не связываться с людьми, предлагающими заливы на карту.

Банальное мошенничество

На самом деле в подавляющем большинстве случаев все оказывается намного проще – никаких заливов может и не произойти, так как аферисты сами охотятся за чужими деньгами, а не отправляют свои кровные всем подряд.

Как известно, мошеннические схемы где только не используются, и не удивительно, что наибольшего успеха жулики добиваются именно в тех сферах, в которых можно сыграть на жадности людей, теряющих голову в погоне за легкими деньгами. Объявления типа «залив на карту, доп.

работа» как раз являются приманкой для таких людей.

Безграмотность и некомпетентность потенциальной жертвы также играет на руку злоумышленникам. В какой-то степени интернет является сокровищницей для аферистов, ведь здесь можно осуществить любой замысел, на какой только хватит фантазии.

Здесь мошенники, обрабатывая будущую жертву, могут ссылаться на каких-либо гарантов или комментарии других довольных пользователей, якобы получавших залив на карту. Отзывы эти зачастую вымышлены и оставлены от имени несуществующих людей.

Не стоит верить всему, что пишут в интернете.

Ниже рассмотрим несколько распространенных примеров мошенничества, связанного с банковскими картами.

Развод на предоплату

Чаще всего под предлогом залива на карту мошенники пытаются завладеть чужими деньгами. Для этого человеку обещают сделать залив, но говорят, что необходима страховка, предлагают некого гаранта, якобы являющегося надежным посредником в подобного рода сделках.

Суть в том, что требуется сделать определенный взнос, пополнить счет банковской картой, для этого может быть использован гарант, которому можно доверять. История с заливом заканчивается, как только аферисты получают страховой взнос.

Для такого мошенничества могут подойти как банковские карты, так и всевозможные электронные платежные системы.

Кошелек на веревочке

Это классическая схема развода на деньги, которой мошенники часто пользовались в лихие 90-е годы. Сегодняшние аферисты приспособили ее к реалиям современности и вполне успешно применяют в интернете.

Никакой предоплаты вносить не нужно, и мошенники действительно перечисляют деньги, например, делают залив на карту Сбербанка.

По предварительной договоренности человек отправляет часть средств залившему, после чего появляется как будто владелец этих денег и требует их возврата, при этом угрожая заявить в полицию и тому подобное.

На многих людей это действует, и они, во избежание проблем, возмещают так называемому владельцу якобы украденные у него средства. Лишь после приходит понимание, что он был в сговоре с заливщиками.

Заключение

Не секрет, что мошенниками придумано бесконечное количество различных способов, при помощи которых они пытаются завладеть деньгами наивных и доверчивых людей.

Что еще можно узнать, изучая комментарии людей про залив на карту? Отзывы, оставленные ими, повествуют о множестве случаев, когда мошенникам удавалось получить доступ непосредственно к банковским картам людей.

Злоумышленники выпытывают PIN и CVV коды карт и другую информацию, которая помогает им обобрать невнимательных людей.

Остается лишь еще раз повторить, что в поиске легких денег можно только нажить себе еще больше проблем и потерять последние имеющиеся средства. Это утверждение особенно справедливо по отношению к социальным сетям. Изучайте больше информации и главное – думайте своей головой. Только так можно обезопасить себя от посягательств со стороны злоумышленников.

Источник: http://fb.ru/article/196819/zaliv-deneg-na-kartu-chto-eto-takoe-i-chem-eto-grozit-zaliv-na-kartu-otzyivyi

Что такое

Заливы денег на карту заключаются в обналичивании средств, полученных противоправным путем. Попытка заработать на переводах или обналичивании денег, в лучшем случае, приведет к собственным финансовым потерям.

При наиболее печальном раскладе, вы рискуете стать соучастником преступления.

В этом материале расскажем, в чем заключается суть залива на карту, и что грозит участнику финансовой цепочки по обналичиванию или отмыванию средств.

Что это такое

Желание граждан быстро и легко заработать, не выходя из дома, учитывают представители преступного мира.

В интернете можно встретить множество предложений вложить деньги в новые и сомнительные проекты, поучаствовать в торговле мифическими опционами, стать профессиональным трейдером при минимальных инвестициях.

В большинстве случаев вы столкнетесь с заурядным мошенничеством, а шанс вернуть деньги будет минимальным.

Намного серьезнее могут оказаться последствия залива на карту. Этот вид противоправной деятельности стремительно набирает популярность, так как сулит огромные доходы за короткий срок. Вот в чем заключается суть такого предложения:

  1. в сети интернет размещаются объявления о поиске граждан, готовых проводить через свои счета и карты значительные суммы денег;
  2. за посредничество в переводах или снятии наличных обещается вознаграждение от 10 до 50% от общей суммы средств;
  3. для вовлечения в финансовую цепочку операций нужно предоставить реквизиты банковской карты, а также личные данные ее владельца.

В большинстве случаев, инициатор столь щедрого предложения указывает перечень банковских структур, карты которого нужно использовать для перевода средств.

Необходимо понимать, что обещание даже минимального процента за перевод денежных средств с непонятным происхождением непременно повлечет вовлечение в преступную деятельность.

При наиболее благоприятном раскладе, вы потеряете свои деньги, перечисленные мошенникам. Однако наиболее серьезные последствия ожидают, если предложенная цепочка переводов действительно будет работать, и вы получите обещанный процент. Разберем, в чем заключается обман при заливе на карту, и в чем заключается риск подобной деятельности.

Мошенничество

Предлагая вам проводить операции по своей банковской карте, неизвестное вам лицо может потребовать:

В каждом из перечисленных случаев, скорее всего, дело не дойдет до фактического перевода обещанных сумм на вашу карту. Поэтому вы сможете избежать уголовного наказания за отмывание денег, однако гарантированно потеряете свои собственные средства.

Необходимо помнить, что любая информация о банковских картах относится к конфиденциальным сведениям. При совершении законных операций в сети интернет или в банкоматах, никто не может требовать у вас номер CVV и пин-код, даже сотрудники банка. Добровольно передавая такие данные посторонним лицам, либо переводя на их счет свои деньги, вы несете все риски потери средств.

Если факт мошенничества состоялся, вы можете подать заявление в полицию. Однако раскрываемость таких преступлений минимальна по следующим причинам:

  1. хотя всю цепочку переводов можно установить с помощью банка, фактический получатель средств может оказаться за пределами РФ;
  2. в сети интернет существует множество способов обеспечить анонимность мошенника – от использования виртуальных карт и анонимных кошельков, до использования счетов банка оффшорных юрисдикций;
  3. даже установив личность мошенника, предъявить ему обвинения крайне сложно, если вы перевели средства добровольно и без принуждения.

Таким образом, даже встретив выгодное предложение о сотрудничестве, никогда не переводите денег в залог или обеспечение, не передавайте личные данные и информацию о банковской карте. Для законного ведения бизнеса или совершения разовых сделок такая информация не нужна.

Преступная деятельность

Если обещание о переводах через вашу карту или счет будет реализовано, вы можете получить длительный тюремный срок или большой штраф. С вероятностью в 100%, вас вовлекают в обналичивание или отмывание средств, полученных преступным путем. Даже если вы не знаете об источниках происхождения денег, вам придется отчитаться перед налоговыми службами и Росфинмониторингом.

Заливы денег на карту практикуются в следующих целях:

Легальное и прозрачное проведение операций по счетам и картам возможно только при законном ведении бизнеса. Если средства получены от законных источников, отсутствует необходимость в привлечении посредников для залива на карты. При выплате налогов и иных обязательных сборов, владелец средств не столкнется с претензиями финансовых и правоохранительных органов.

Естественно, получив средства от торговли наркотиков или оружием, либо иным противоправным способом, преступник не может обосновать их легальность. Для этой цели формируется группа посредников, которые будут осуществлять переводы между своими картами.

Даже если вся цепочка операций будет раскрыта банком и сотрудниками МВД, преступник со своей долей легализованных средств будет недоступен для уголовной ответственности.

В такой ситуации отвечать придется вам, как владельцу одного из счетов, участвующих в отмывании и легализации преступных доходов.

Можно ли избежать ответственности, если вы не знали о преступном происхождении средств? Это крайне сложно, ведь вы давали согласие на переводы, не спрашивая об источнике получения денег. Кроме того, систематичность переводов и операций свидетельствует об осознанности ваших действий, а факт получения вознаграждения расценивается как извлечение незаконного дохода.

Чтобы избежать рисков уголовного наказания, учтите следующие рекомендации:

  1. не соглашайтесь на переводы денежных средств от незнакомых лиц, даже при обещании значительного вознаграждения;
  2. если без вашего согласия на карту поступила большая сумма денег, не переводите ее обратно по тем же реквизитам – целесообразно обратиться в банковское учреждение, выпустившее карту, с заявлением об ошибочности платежа и блокировке средств;
  3. не передавайте информацию о своей карте незнакомым лицам – даже если все операции будут совершены посторонними лицами, отвечать по закону придется владельцу карты или счета.

При вовлечении в преступную цепочку, именно вам придется доказывать законность совершенных переводов и легальность переводимых средств. Каждый банк не только обязан отслеживать сомнительные переводы, но и передавать такую информацию в ЦБ РФ, налоговые и правоохранительные органы.

Даже если вы помогли обналичить средства, не имеющие криминального следа, вас могут обязать отчитаться о доходах, уплатить налоги.

При возникновении любых сомнений в легальности перевода или сделки, лучше проконсультироваться у профессионального юриста, чем оказаться на скамье подсудимых в суде.

Источник: https://law03.ru/crime/article/zalivy-na-karty

Заливы на карты — отзывы, мнения, практика

Наверняка вам хотя бы раз попадались на глаза разного рода предложения поучаствовать в теме быстрого заработка довольно больших сумм.

Возможно приходили «интригующе секретные» письма, либо кто-то шёпотом (а некоторые и восторженно орали на форумах) сообщал о том что есть несколько незаконный, но весьма надёжный способ по быстрому срубить бабла.

О чём идёт речь? «Заливы на карты», обычно так обозначают этот чудесный способ набить карманы денежными купюрами.

Понятное дело, кто-то сразу отметает этот заманчивый способ разбогатеть. Кто-то скептически улыбается, но в глубине души думает: «А что, может действительно у меня получится поиметь несколько десятков тысяч рублей!? Они мне были бы весьма кстати!» А кто-то тут же бросается судорожно выполнять присланные «секретными агентами хакеров» инструкции.

Что же нам об этом говорит теория и практика. Существуют ли реальные заливы на карты? Кто либо может дать настоящую практику получения денег таким способом или выложить отзывы о своём опыте чуда под названием — Заливы на карты? Пожалуй таких случаев на так много в сети. Но они есть. И вот с нашей стороны, один из таких моментов. А именно, немного теории и немного практики.

В связи с довольно неприятной ситуацией на рынке труда в России многие ищут способы легкого или хотя бы дистанционного заработка. В то же время пропорционально растет рост числа мошенничеств.

Вернее даже так, само число мошеннических операций не увеличивается в прогрессе. Но они явно успешно интегрируются в наиболее популярные области коммуникаций людей.

Где развиваются, видоизменяются и совершенствуются в зависимости от существующих условий.

Вполне естественно, что такая информационная составляющая нашей современной жизни просто не могла остаться без внимания как любителей халявы с одной стороны, так тех кто не прочь заработать на таких любителях. И коль скоро, в нашем случае, сегодня мы говорим о заливах на карты, то соответственно будем касаться именного этого «источника доходов«.

Кого обычно это  касается. Как правило, это те люди, которые погрязли в долгах и кредитах обычно находятся в отчаянном положении. И мошенники часто пользуются этим, используя доверчивость людей и вовлекая в финансовые авантюры. Стоит разобраться в вопросе подробнее, дабы обезопасить себя и своих близких от финансовых проблем.

Что же такое залив денежных средств?

Казалось бы, что такого в заливе средств на карту? Ну получит человек определенную сумму, не работая и вообще ничего не делая. Вот тут-то и кроется фишка. Поскольку, если покопаться в вопросе более избирательно, то сразу становится понятно, что деньги не появились из воздуха. Чаще всего средства, которые мошенники используют для залива на карту или счет- украдены.

Иными словами, им нужно как-то избавиться от средств и, следовательно, они ищут человека, который сможет обналичить деньги, приняв удар спецслужб на себя. Но это еще не все опасности, которые таит в себе подобный способ «заработка».

Откуда взялись средства?

Чаще всего те, кто оказывается в трудном финансовом положении, даже не задумываются о том, откуда все-таки у простых людей такие солидные средства. Решение вопроса можно найти в интернете. Сейчас многие люди совершают покупки в глобальной сети, по факту, переводят средства неизвестно кому.

Так и получается, что, совершая в интернете покупки, некоторые обогащают мошеннические карманы. Но есть и другой вариант: Кибер мошенничество с ограблением счетов банка. В данном случае, сворованные средства можно вычислить по пункту снятия. Именно поэтому в подобном виде мошенничества требуется обналичивания средств — чтобы мошенник остался безнаказанным.

Но и это ещё не всё. Если бы только всегда тот кто украл деньги, обязательно мучился только одной единственной проблемой — как их теперь обналичить по скорому.

Как вы считаете, тот у кого хватило ума, способностей и возможностей стырить определённые денежные средства посредством совершения ряда электронных операций, разве не в состоянии додуматься до безопасного для себя способа распорядится этими деньгами? Конечно же такой человек, или группа, обязательно найдут способ как успешно решить этот вопрос. И для этого им совершенно нет необходимости посвящать в свою тему каких либо посторонних субъектов.

А вот те кто на этой информационной волне попытаются заработать, неприменно воспользуются возможностью сыграть на жадности и алчности других. И для этого мошенники с успехом пользуются образами взятыми из популярных фильмах о бравых кибергениях и отвязных хакерах.

Система заливов

Пожалуй, нет смысла расшифровывать само понятие «заливы на карты». Даже совсем не сведущему человеку интуитивно понятно, что в данном случае речь идёт о случаях когда на вашу личную банковскую карту, либо на ту карту что попала к вам в руки кто-то должен перечислить энную сумму денежных средств.

В идеальном случае. если вдруг такое событие всё-таки произойдёт, в дальнейшем вы должны часть от перечисленной на карту суммы передать какому-то неопределённому лицу. И на этом, разбежаться по сторонам.

Опять же, это если рассматривать так сказать идеальную ситуацию, например когда вы купили карту у дроповода, нашли банкомат, обналичили средства, перечислили причитающийся процент. Обычно же все отношения заканчиваются сразу после того как только вы отдали свои деньги за карту на которую якобы должны прийти (или на которой уже есть) некоторые суммы.

Сами же вариации так называемых заливов на карты постоянно плодятся и размножаются.

Возможно, возникнет резонный вопрос — как же их распознать? На самом деле узнать предложения от лиц «делающих» заливы на карты среди прочих обманов нетрудно, например, часто работает следующая схема (напомню, здесь мы касаемся варианта когда «в лучшем» случае, деньги на карту действительно перечислят. А процент таких случаев меньше чем процент выиграть в лотерею. Скажите, вы и ваши знакомые часто выигрывают в лотереи?) :

Ну а если читать вам уже надоело, тогда просто подпишись на наш канал и смотри интересное ПОДПИСЫВАЕМСЯ

1

Первое — это поиск мошенниками клиентов, через которых они могут обналичить украденные средства. В данном случае нередко используются ссылки на социальные сети или спам по электронной почте. Подобного рода сообщения выглядят как предложения легкого способа заработка и тому подобное;

2

Основным ключом для мошенников является человек. Как только пользователь напишет аферисту, последний сразу высылает инструкцию с подробным  описанием якобы схемы получения денег. Кстати, отличительной чертой заливов на карту могут служить так называемые возвраты или предоплаты с использование каких- либо программ;

3

Затем злоумышленник спрашивает у жертвы номер карты или счета. Причем, если его нет, ему предлагают бесплатно оформить карту в том банке, где были украдены средства якобы для личного использования;

4

Средства, однако, поступают на выбранный счет спустя определенное количество времени. Стоит помнить, что как только человек обналичит средства, он станет соучастником кибер преступления. Не зря мошенники требуют обналичить средства и прислать фото якобы в благодарность за проделанную помощь;

5

Тот, кто получил залив, обычно часть средств кидает на обговоренный с мошенником номер, а часть забирает себе.

Вывод

Сейчас у вас появилось ещё немного информации о том, что из себя представляют заливы на карты и откуда они появляются. Как к этому относится — решать вам. Если грызут сомнения. можете рискнуть попробовать проверить всё на себе лично.

В качестве дополнительного бонуса, ниже  предлагаю для обозрения одну из многих переписок из личной почты. Специально для настоящего поста поддержал беседу и сохранил.

Старых уже нет, поскольку давно все подобные письма-призывы даже не глядя попадают в спам и удаляются.

В любом случае, там не было ничего нового: суть и стиль таких предложений на протяжении уже более 5 лет абсолютно не меняются. Тоскливо и однообразно. Будто разговариваешь с одним и тем же человеком. Разве что теперь стали включать в предлагаемую схему систему PayPal.

Но, ближе к сути. Встречаем бонус. И получаем небольшую переписку с очередным «заливщиком» на карты:

Вторник, 20 июня 2017, 17:52 +03:00 от Денис Савин :

Здравствуйте. Мы занимаемся заливами на карты! Вам это интересно?

20 июня 2017 г., 22:10 пользователь Олег Б написал: Прив. В чём смысл?

Среда, 21 июня 2017, 10:09 +03:00 от Денис Савин :

Заливы делаем на лю­­­­­б­­­­­­­­­­­­­ы­­е банк­о­вс­­ки­е­ ­­­­к­а­­­рт­­ы­­­ Р­­­­­Ф­­,­ У­кр­а­­ины­­­ ­и­­л­и­­ К­­а­з­­­ах­­­­­ст­­­а­­на­­, ­ч­е­­р­е­з­­ P­a­­Y­­p­­a­l. Условия:­­­­­­­­­­­­­­­­­­­

Все заливы приравн­­­­­и­­в­­­­­­­­­­­­­а­­­ю­т­ся ­к­ п­р­и­­м­­е­­р­­н­­о­ ­­ ­­­5­­0­­­0­0­­­Е­в­ро­­, ­­чт­­­о ­­на­­ Р­­уб­­­­ль­­­­ пр­­­­­им­е­­рн­о­­ 3­­0­­­0.

­­0­­0­0­ ­р­у­­­б­­л­ей­­­­­ ­на ­­л­ю­­бы­­­е­ на­­­­п­рав­­­­­л­е­­ни­­­я длительность перев­­­­­о­­д­­­­­­­­­­­­­а­ до 4­ ­су­т­о­к­. работаем 35 на 65 ­­ ­­­­­­­­­­­­( ­в­­­­­аши­ ­35­ ­%­ ­) на обнал у вас 2 с­­у­­­­­­­­­­­­тк­и

за залив от вас: ­­Е­­­­­­­­­­­­вр­о­­­­­пей­с­ки­й­ ­P­a­­­y­­­P­­a­l­­,­­ ­о­­­­ф­­ор­­­­м­ле­нн­­­ый­­­ в­­ Е­­­вр­­о­п­­­­е.

­­­­ И ­D­­­e­­d­ic­­a­­l ­S­­er­­­v­e­r­­s­-­ ­­­У­д­а­л­­е­­­­нны­­­й­ се­­­­р­­вер­­­­а­, п­­­­­о­ ­то­­­­й же­­ с­тр­а­­­­­не­ ч­т­­­­­о ­и ­Р­­­­­­Р. Д­­а­­­­­нные ­к­­­­­­­а­рт­ы. Предоплат, комисси­­­­­й­­,­­­­­­­­­­­­ ­з­а­лог­о­в ­и­ ­п­­­р­­о­­ч­­е­е­­ ­­н­­е­­­ ­н­­­а­д­о.

­ ­ перевод % после обн­­­­­а­­л­­­­­­­­­­­­­­а : ­Q­iw­i­ ­/­ ­B­­­i­­t­c­­o­­i­n­­ ­­/­ W­eb­mo­­ne­­y

21 июня 2017 г., 17:19 пользователь Олег Б написал: Вы мне переведёте на мою карту деньги — я вам перевожу (перечисляю, отдаю наличные) в размере 65% от перечисленных, правильно?

Четверг, 22 июня 2017, 16:25 +03:00 от Денис Савин :

да

22 июня 2017 г., 16:37 пользователь Олег Б написал: Звучит заманчиво. С чего нужно начать?

и вот только это условие » ­­Е­­­­­­­­­­­­вр­о­­­­­пей­с­ки­й­ ­P­a­­­y­­­P­­a­l­­,­­ ­о­­­­ф­­ор­­­­м­ле­нн­­­ый­­­ в­­ Е­­­вр­­о­п­­­­е.

­­­­ И ­D­­­e­­d­ic­­a­­l ­S­­er­­­v­e­r­­s­-­ ­­­У­д­а­л­­е­­­­нны­­­й­ се­­­­р­­вер­­­­а­, п­­­­­о­ ­то­­­­й же­­ с­тр­а­­­­­не­ ч­т­­­­­о ­и Р­­­­­­Р. Д­­а­­­­­нные ­к­­­­­­­а­рт­ы»..

что значит ­­Е­­­­­­­­­­­­вр­о­­­­­пей­с­ки­й­ ­P­a­­­y­­­P­­a­l­­,­­ ­о­­­­ф­­ор­­­­м­ле­нн­­­ый­­­ в­­ Е­­­вр­­о­п­­­­е.­­­?

Четверг, 22 июня 2017, 16:41 +03:00 от Денис Савин :

дедик(Dedical Server)­­-удаленный сервер дл­я­ отдельного канала ­по­ ходу средств и та­к ж­е анонимнасть как­ вну­треннего так и в­нешне­го ip и провайд­ера, п­алка (PayPal)-­ аккаун­т в PayPal оф­ормленны­й на левого ­человека ­в той стран­е по котор­ой работае­т заливщик ­в нашем с­лучае по люб­ой европ­е, с подтверж­дением ­паспортных дан­ных и ­страны, к палке­ прив­язываеться ваша ­карт­а их продают дроп­ово­ды,если надо могу ­да­ть контакты!

Если так, то вряд ли тогда сейчас что получится. поскольку выходит, что:

— карту от дроповодов надо купить (от 100 долл и выше)

— чтобы мне оформить аккаунт PayPal открытый в какой-нибудь Португалии или Польше, нужно приобрести тел.номер этой страны, т.е.

его нужно опять либо купить у какого-то чудака или уехать в эту страну и попытаться оформить его там (на круг, это опять надо почти 1200 доллариев), либо купить у кого-то «левого» в какой-то стране соответствующий аккаунт и тем более с подтверждёнными паспортными данными /это где ж водится столького дебилов чтобы отдавать(продавать) свои аккаунты с паспортными данными??!!/ (опять бабосы и снова предполагаю от 400 долл и выше)

— ну единственное, с дедиком, пожалуй, справиться можно…

— и соответственно, вопрос — даже если вдруг всё выше перечисленное исполнится, тогда что останется от причитающихся в мою сторону 1750 евро (т.е.

35% от 5000 евро); здоровенная куча головняка и в лучшем случае 500-600 евро? при всём при этом, я каким-то образом должен быть гарантированно уверен в том что дроповод продал мне рабочую карту с нормальным сроком (а не действующую 2-3 дня) и в том что залив действительно произойдёт (мы же понимаем с вами, что вся переписка может вдруг «неожиданно» прекратиться как только мной будет куплен аккаунт в PayPal или приобретена карта у «знакомого» дроповода.

При всём при этом, ранее было сразу обозначено с вашей стороны, что «Предоплат, комиссий, залогов и прочее не надо…»

С другой стороны, PayPal имеет в конечном итоге соподчинённость пендосам и нашим службам ни каких данных об отправителе всё равно не передадут. Напротив, если пендосы или европейцы будут настроены зажать того кто перегнал или получил деньги, то этого они так же не смогут сделать, нашим нас-ть с колокольни на их потуги. Да и деньги не шибко великие.

далее …

И наконец, нафига такие чУдные кружева выписывать??! Ведь, если на то пошло, и допустим, что вы действительно говорите про реальные заливы на карту, то у вас 100% есть рабочий аккаунт в PayPal с которого производится перечисление средств. А уже с него можно перегнать на любой другой PayPal легко (уж вам ли этого не знать).

Кроме того, полагаю что не ошибусь если буду утверждать — со счета PayPal можно перечислить деньги либо только на другой счёт PayPal, либо на привязанную к нему карту (и фсё!).

Соответственно, в дальнейшем я вам должен буду дать полный расклад по моей банковской карте чтобы средства на неё упали, правильно? :-)) Согласитесь, это уже как-то совсем запредел.

Тем не менее, если вы говорите о реальных вещах. то я готов к работе в данном направлении. Порядочность и надёжность давайте подтвердим делами своими, как говорится.

У меня есть пара аккаунтов в PayPal (Россия). Есть счёт и карта Payoneer. Давайте поработаем с этими данными.

Либо поясните пожалуйста, каким образом можно без затрат выполнить ваши условия (про аккаунт в PayPal на левого человека в Европе и т.п.)?

На этом всё. После этого последнего ответа почему-то всё общение моментально прекратилось. Наверное, тот кто предлагал мне 5000 евро нашёл более достойного кандидата, того кто будет решительно действовать, а не размышлять о том что несут с собой заливы на карты.

Вероятно, очень скоро они купят себе по крутой тачке и уедут в кругосветное путешествие.

Источник: https://azglagol.ru/zalivyi-na-kartyi/

Залив на карту. Что это и чем грозит?

Залив на карту – термин, пришедший к нам из сферы деятельности финансовых кибер-преступных группировок и обозначающий один из способов отмывания ворованных или заработанных незаконным путём (грязных) денег. Он сразу полюбился и мелким мошенникам, никак не связанным с серьёзной преступностью, и обычным гражданам.

В результате чего многочисленные мошенники в сети стали банально обманывать нуждающихся в деньгах людей, предлагая им бешеное вознаграждение за подобные операции – на досках объявлений и в различных форумах вы можете встретить такие объявления, как «залив на карту без предоплаты» или «залью деньги на карту или счёт в любых банках» с комиссионными до 50% от суммы залива. А обычные граждане покупаются на подобные «призывы», отказываясь включать голову, попадают на развод и бесконечно плодят в сети объявления с заголовками типа «приму залив на электронные кошельки Киви, Яндекс или Вебмани» и т.д.

Многие люди считают, что это отличный способ быстрого заработка, однако мало кто задумывается о последствиях от таких действий. В статье мы поговорим о реально существующих способах залива, мошенниках, на них паразитирующих, и о том, как обезопасить себя от уголовной ответственности (и это не шутки), если уж вы ввязались в эту авантюру.

Что такое залив на карту?

На языке мошенников заливом на карту называют способ обналичивания украденных или незаконно заработанных денежных средств. Иными словами – «грязные» деньги необходимо отмыть, превратив их в чистые – когда у правоохранителей уже не возникнет вопросов об источнике их появления.

Если речь идет об организованных преступных группировках (ОПГ), то схема воровства следующая: взламываются электронные аккаунты или счета в банках, деньги с которых выводятся и обналичиваются.

Часто коммерческие организации не желают декларировать свои доходы и пытаются их «вывести» различными путями незаметно для налоговой службы.

При этом схема довольно простая, достаточно лишь найти человека, который за определенный процент от суммы перевода (залива) согласится провести через свою карту всего несколько операций, а именно: зачисление средств, обналичивание и отправку оговоренной части из них на указанный счет злоумышленников.

В большинстве случаев объявления о так называемых заливах размещаются в интернете, нередко преступники также используют рассылку на электронные почты.

Это самые распространенные методы, с помощью которых можно в кратчайшие сроки найти человека для обналичивания украденных средств, только не факт, что этот человек не нарвётся на обман, но об этом мы поговорим далее.

Чтобы было более понятно, о чем идёт речь, обратимся к мошеннической терминологии этого средства отмывания денег, которая (в упрощённом виде) представляет собой цепочку: «заливщик-дроповод-дроп».

«Заливщик» – человек, который переводит средства со взломанных счетов на карты (счета) дропов, с целью их отмывания и последующего возврата на свои «чистые» счета.

«Дроповод» – посредник между заливщиком и дропами, который строит свою инфраструктуру из держателей карт, на карточные счета которых будут выведены краденые деньги. Эти средства впоследствии будут переведены дропами на счета заливщика. Работает за хороший процент от заливаемой суммы.

«Дроп» – «рядовой» держатель карты, на которую заливаются «грязные» деньги. Дроп должен за хорошее вознаграждение (40-50%) перевести часть суммы на требуемые счета или снять средства в банкомате и передать их доверенному лицу дроповода. Дроповод, как вы понимаете, «светиться» не будет – если его поймают, то срок дадут такой, что мало ему не покажется.

Для людей, которые оказались в долговой яме, залив средств на карту может показаться настоящим спасением и лучшим выходом из сложившейся ситуации. Действительно, если вам обещают 40-50% от заливаемых на ваш карточный счёт средств, то при сумме залива 200 тысяч (а бывает и больше), вам перепадает целых 80 тысяч рублей. Тут можно не только все кредиты погасить, но и зажить на широкую руку.

При этом мало кто задумывается о том, какие могут последствия проведения подобных операций.

А как вы считаете – просто так такое высокое вознаграждение за, казалось бы, пустяковые действия? Вы сами того не подозревая, становитесь соучастником преступления по отмыванию средств, и вычислить вас не составит большого труда для правоохранительных органов.

Банк сам же отправит заявление в полицию по подозрению проведённого вам перевода под действие федерального закона № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” или, к примеру, статьи 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем». Вас легко «схватят за руку» и вам будет светить до 7 лет лишения свободы, а вот реальных же злоумышленников найти будет крайне трудно, перевод-то к вам пришёл со взломанных счетов.

Для мошенников главной задачей является найти человека, который находится в трудном финансовом положении. Именно это и сподвигает людей на подобные действия, ведь в большинстве случаев им предлагают баснословные проценты от переведенной суммы. Но на самом деле всё не так просто…

Какие существуют варианты залива?

На сегодняшний день существует, если так можно выразиться, две схемы залива – реальная и фантомная (обман или псевдозалив), каждая из которых имеет свои определенные особенности. В любом случае человек, которых согласился на уловку мошенников, выступает или же в роли соучастника преступления (в виде дропа) или же жертвой. Рассмотрим эти схемы более подробно.

Реальный залив без предоплаты

Как происходит залив на карточные счета, мы выше уже описывали, но есть важные дополнения.

Во-первых, реальный дроповод никогда не будет искать дропов в интернете на открытых (публичных) форумах и досках объявлений – так он просто подставит себя.

Хотя подобные схемы вполне допустимы, если он будет действовать через цепочку подставных лиц, и объявления вряд ли будут такие «кричащие».

Поиск желающих принять залив денег на карточку ведётся на закрытых специализированных площадках или через своих людей – для минимизации риска.

Во-вторых, у дроповода изначально нет идеи подставить дропа. Он кропотливо собирает людей (выстраивая свой дроп-проект), которым можно доверять, и которые покажут себя на деле. Такая структура должна сработать не единожды, а множество раз осуществлять схему «залив – снятие или перевод на нужный счёт». Также с дропами отрабатывается схемы ухода от притязаний правоохранителей и т.д.

В- третьих, реальные заливы на карту всегда БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ. Никому не нужны эти крохи (которые просят им перевести псевдозаливщики) – вознаграждение дропа за произведённые операции будет значительно выше.

В-четвёртых, преступники никогда не будут рисковать так, что будут сливать грязные деньги на ваши реальные карты.

Как правило, для этих целей открываются массовые счета в различных странах, а карты, привязанные к данным счетам и в комплекте с пин-кодом, потом продаются преступными группировками дроповодам в разные страны.

Такая карточка выдаётся дропу и он принимает на неё залив и переводит деньги куда нужно, пока карту не заблокирует банк за подозрительные операции.

В любом случае, каждое звено из этой цепи обнальщиков сильно рискует.

А если вы ввязываетесь в эту схему, то вся ответственность автоматически ляжет на вас, как на человека, который непосредственно получил незаконные средства на свою карту и воспользовался ними.

При этом вам грозит уголовная ответственность и реальный срок (см. выше), поэтому стоит быть крайне бдительными, соглашаясь на подобные предложения от незнакомых лиц, и надо четко понимать, что вы делаете.

Более подробно о русскоязычной финансовой кибер-преступности и методах их работы вы можете прочитать в этой статье: https://securelist.ru/analysis/obzor/27338/russkoyazychnaya-finansovaya-kiberprestupnost-kak-eto-rabotaet/

Фантомный залив (псевдозалив)

Схема с фантомным или псевдозаливом используется мелкими аферистами в большинстве случаев. При этом жертве предлагают раздел денег, как и в случае с реальным заливом, однако, для участия в этом необходимо внести некий аванс на участие в такой операции. Разумеется, мошенники заманивают большими процентами от проведенной операции (40-50%).

Именно такие шальные суммы и заставляют жертву согласиться на такие условия. Разумеется, после перечисления предоплаты злоумышленники не выходят на связь и сливаются вместе с деньгами жертвы. Такая схема используется очень часто, а интернет просто пестрит так называемыми «положительными» отзывами о проведении подобных операций .

Собственно, такие отзывы сами псевдозаливщики и клепают.

Внимание! Требование предоплаты – это классика мошенничества и развод на 200%. Не попадайтесь.

Другой не менее распространённый случай обмана – получение от жертвы не только номера карточки (только он и нужен для перевода), но и всех остальных реквизитов карточки.

Придумать в оправдание могут что угодно, например, что перед переводом на счету должна быть определённая сумма, чтобы не дать повода банку для подозрения, вроде как на пустой пластик заливать нельзя. А под шумок выведают все реквизиты.

Причем мошенники будут говорить, что никакой предоплаты не надо, из-за чего жертва начинает терять бдительность. Это тоже одна из классических схем развода, посмотрите, например, статью о мошенничестве на Авито.

Мошенники могут также предоставить жертве поддельные сканы квитанций, выписки из банка о переводе средств, которые являются неким подтверждением отправки денег.

При этом они будут заявлять, что сумма отправки «заблокирована», и получить ее можно только после зачисления 30-50% от нее на определенный счет. Фактически это разновидность обмана с предоплатой.

В конечном итоге вы сами оказываетесь жертвой, согласившись на уловки мошенников, ведь обещанных денег после перевода им щедрого гонорара вы так и не получите.

Доходит до того, что в схеме обналичивания может принимать участие третья сторона, «гарант», которая гарантирует за определённый процент от сделки, что деньги дойдут до вас. Это просто смешно, ведь понятно кто выступает в роли гаранта – сами мошенники!

Как обезопасить себя от уголовной ответственности в случае залива денег на вашу банковскую карту?

Если вы согласились на условия мошенников, и вам на карту поступила определенная сумма, чтобы избежать ответственности, не снимайте их со счета.

Обратитесь в банк и объясните, что на ваш счет по ошибке были зачислены непонятные деньги от неизвестных лиц, НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ не обналичивайте их. В таком случае банкиры будут сами разбираться в сложившейся ситуации.

На крайний случай вы можете заблокировать карту или «потерять» её, заявив об утере банку, вам просто её перевыпустят.

Если же вы решились снять хоть часть полученных средств, вы автоматически становитесь участником преступления и вам будет грозить уголовная ответственность.

Теперь вам известно, что такое залив на банковскую карту и чем это грозит. Стоит также отметить, что подобные схемы по отзывам «знающих» людей в сети, не могут быть реализованы и при помощи электронных платежных систем – это небезопасно. Поэтому, если вам предлагают залив на электронные кошельки мгновенно и без предоплаты – это мошенничество чистой воды.

Источник: https://privatbankrf.ru/karty/zaliv-na-kartu-chto-eto-i-chem-grozit.html

Вам также может понравиться

Какие выплаты положены родственникам после смерти пенсионера

Утверждены новые коды доходов и вычетов, применяемых

Как получить гражданство РФ лицу без гражданства в

Залив денег на карту без предоплаты через проверенные источники

Вы хотите воспользоваться Заливом денег на Карту? Вы точно все обдумали? Если решились отдать решение своих финансовых проблем мошенникам, то вы очень наивный и забитый в угол человек. Не нужно паниковать, этот способ не ваш вариант, и мы расскажем почему. Все просто, вы в любом случае будете Жертвой и вам придется отвечать за свой выбор, так или иначе вы потеряете свои (и так немногочисленные) финансы + рискуете получить срок.

Залив на кредитную карту

Стать жертвой обмана в финансовой сфере в настоящее время весьма легко.

Виной тому служат очень высокие цены на продукты, жилье, различные услуги в которых человек ежедневно нуждается. Все эти факторы побуждают многих «жить в долг», а если говорить, точнее, брать различные кредиты и займы. Но порой трудное финансовое положение не позволяет вовремя погасить имеющийся кредит или у человека просто нет денег на жизнь. Тут на помощь приходит «добрый дядя» предлагающий сделать залив на кредитную карту.

Однако «бесплатного сыра не бывает» поэтому рекомендуем узнать о данной услуге подробнее.

Что такое залив на карту?

Если не углубляться в сложные терминологии, а сказать простым человеческим языком, залив на кредитную карту – это банальное отмывание грязных денег.

В большинстве случаев именно так мошенники переводят деньги на свои счета. На карточку клиента предлагается перевести определенную сумму денег, с условием того, что человек вернет определенный процент от полученной суммы на другую карту отправителя. Сразу встает ребром вопрос: почему же сразу не перевести деньги на свою карту. Да, потому что деньги ворованные и за это грозит уголовная ответственность.

Следственно сразу напрямую на свою карту они не рискуют переводить денежные суммы, полученные нечестным путем.

Поэтому негодяи занимаются рассылкой своих «нечистых» предложений по соцсетям и электронным ящикам жертв.

Как работает эта схема мошенничества

Схема обмана человека, как не странно, очень проста. Сначала мошенник предлагает свои услуги, при этом оговариваются вся сумма к отправке и процент возврата.

Затем получатель «легких денег» сообщает номер карты.

Далее может быть несколько вариантов действия мошенников:

То есть попросту — украсть деньги. Практика показывает, что данные требования никак не могут быть связаны с работой честных заливщиков кредитных карт.

Что делать при обмане?

Если все-таки Вы стали жертвой обмана и потеряли деньги, чаще всего уже ничего сделать нельзя.

Посоветовать здесь можно только одно – не рисковать и не доверять незнакомым людям.

В случае получения залива на кредитную карту не стоит их обналичивать. Как уже говорилось выше, это грозит реальным тюремным сроком. А доказать непричастность будет крайне сложно.

Поэтому рекомендуем сразу же после поступления денег на счет оповестить банк о том, что получили неизвестную денежную сумму. Пусть банковские работники сами расследуют пути поступления данных денег на Ваш счет.

Жертвы мошенников

В последнее время в прессе все чаще встречаются упоминания об украденных деньгах с карточных счетов Сбербанка и других кредитных организаций.

Этими аферами занимаются кардеры, хакеры и прочие мошенники. Они просто крадут деньги со счетов рядовых граждан, таких, как мы с вами. А потом предлагают доверчивым владельцам банковских карт обналичить ворованные деньги через свой счет. Мошенник находит человека, остро нуждающегося в деньгах, переводит ворованные деньги на его карту. Тот, в свою очередь, должен снять деньги и отправить оговоренную сумму на другой счет. Эта махинация и называется заливом на карту без предоплаты.

Чаще всего заливщики находят своих «жертв» на кредитных форумах, с помощью массовой рассылки электронных писем.

Как правило, вознаграждение человека, которому делают залив на карту, составляет 40-50% от суммы залитых денег. Если учитывать, что средний перевод составляет 100-700 тысяч рублей, то 40% — это неплохой «навар» за 5 минут потраченного времени. Именно жажда легких и быстрых денег толкает человека на этот необдуманный и опасный шаг. Если бы это было безопасно, то заливщики сразу отправляли бы средства на свои счета, но они этого не делают.

В случае чего, полиция сразу выйдет на них, а так, правоохранительные органы посадят человека, которому был отправлен залив и «до свидания».

Заливщик получит свои 60% легализованных с помощью вас денег, а вы получите реальный срок.

При этом можно схлопотать до 15 лет за пособничество терроризму и отмывание доходов, полученных преступным путем. Конечно, от срока можно «уйти», если не снимать деньги с карты после залива.

Другие способы обмана заливщиков

Реальных заливщиков, которые готовы поделиться с непутевым заемщиком половиной украденных денег, очень мало.

В 97-99% случаев объявления о заливах без предоплаты оставляют псевдозаливщики или мошенники другого типа, основные действия которых направлены именно на ваши деньги.

Псевдозаливщики точно также предлагают заливы на карту без предоплаты. По обычному сценарию человеку предлагают сделать крупный залив, но с одним маленьким условием. На картсчете  должна быть определенная сумма средств, примерно 5-15% от предполагаемого залива. Мошенники объясняют это тем, что заливать деньги на пустую карту нельзя, якобы это может вызвать подозрение у банка и т.д.

Отчасти, это правда, но настоящему заливщику нужен только номер карты для перевода средств, а псевдозаливщик выведает всю информацию, вплоть до CVC/СVV2 кодов.

«Жертва» пополняет карту или интернет-кошелек, после чего отдает все пароли и явки для доступа к аккаунту.

Злоумышленники просто похищают средства с карты/счета/кошелька, к которому владелец собственноручно дал доступ и «адьос амиго». Обманутый человек явно не пойдет в полицию, ведь тогда ему придется признаться, что он собирался участвовать в махинации по отмыванию денег, а это грозит уголовной ответственностью.

Второй вариант менее изощренный, поскольку псевдозаливщик просит предоплату в размере 5-10% от предполагаемой суммы залива. Казалось бы, отдать 5-10 тысяч, чтобы потом получить 50-100 тыс. рублей — неплохая сделка. Так думают 70-80% потенциальных жертв и вносят предоплату. Стоит ли говорить, что после предоплаты псевдозаливщик исчезает?!

Залив на карту — обман в любом случае?

Попался ли вам честный заливщик или псевдо — не имеет значения.

В любом случае вы будете жертвой. В первом варианте вы получите свои деньги, но также появится реальный шанс сесть в тюрьму на длительный срок. Разве 100-300 тысяч стоят 15 лет тюрьмы?! Второй вариант не такой плачевный, но сулит потерю собственных средств. Если вы оказались в сложной финансовой ситуации, нет другой возможности получить деньги, лучше воспользоваться предложениями частных кредиторов, чем соглашаться на залив на карту.

Как обезопасить себя от уголовной ответственности?

Если вам попался «честный» заливщик и вы получили деньги на карту, но осознали возможную ответственность, то просто не снимайте средства.

Позвоните в банк и скажите, что на карточку пришли непонятные деньги. Вы ничего не знаете, откуда они поступили, что это за средства и т.д. Пусть банкиры сами разбираются. Если снимете деньги с карточки, обратного пути уже не будет. Другой вопрос — можно ли как-то избежать ответственности за обналиченный залив? Да, наверное. Но для этого нужно предпринять определенные меры предосторожности.

В любом случае вы будете являться соучастником в легализации и отмывании доходов, полученных преступным путем.

В каком случае прибегнуть к такому способу?

Проверенные способы заливки денег на счет следует искать и использовать только в действительно экстренных ситуациях.

Например, когда при неуплате кредита банки могут просто выкинуть должника из заложенного жилья. Действия по легализации денег также помогут при сборе средств на получение жизненно нужной медицинской операции.

Т.е. в ситуациях, когда не важно какие совершать действия – законные или нет. В остальных случаях, когда нужен срочный займ, следует не сидеть на одном месте, а начать работать головой, принимать реальные решения: например, обратиться в банк за кредитом в рублях, найти законные способы быстро заработать деньги не только в России, но и за рубежом, заложить вещи под деньги, взять в долг у частного кредитора на залив и т.д.

Если жизненная ситуация не терпит долгих поисков денег и заставляет искать выход через быстрые заливы, то следует знать следующие условия безопасности:

Заливы на карту без предоплаты и оплаты аккаунта

Заливы без предоплаты и оплаты аккаунта осуществляются не только по действующим дебетовым картам Сбербанка и других банков Москвы и РФ, но и по заблокированным. Перевод отмываемых денег не может быть сделан только на просроченные карты. Наличие баланса на банковском счету не должен быть одним из условий заливки денег.

Если заливщик требует, чтобы на балансе счета были деньги – следует прекращать общение с ним.

Новые предложения

Новые интересные предложения в настоящее время предоставляют только мошенники:

Сколько мошенников в стране – столько и способов быстро заработать.

Реальные заливщики используют классический способ: честный гражданин – банковская карта – снятие наличных – денежный перевод на чужой счет. И никаких дополнительных условий, сложностей и сервисов.

Реально ищу срочно деньги – поможет ли такое утверждение?

При поиске заливщиков пробным объявлением типа «Приму залив» или «Реально ищу деньги» можно нарваться только на мошенников и в результате придется менять адрес электронной почты или телефона, указанного в контактных данных. Если человек решился воспользоваться услугами обычных заливщиков, то ему следует искать и тщательно отбирать их самостоятельно.

А лучше потратить это время на поиски других видов заработка, которые не будут мучить вопросом законности.

Источники:

  1. http://mobile-testing.ru/zaliv_na_kartu_bez_predoplaty/
  2. http://mosfund.ru/kredity/zaliv-na-kartu-mgnovenno-bez-predoplaty-2016
  3. http://aferistamnet.ru/clauses/finansovye-afyory/zaliv-na-kreditnuyu-kartu-chto-eto-takoe-i-kak-rab/

Что такое

Незабвенный персонаж «12 стульев» и «Золотого теленка» Остап Бендер знал 400 сравнительно честных способов отъема денег у населения, но у современных мошенников их гораздо больше. Среди них фигурируют и получившие массовое распространение заливы на карты. Несмотря на постоянные предупреждения про разного рода мошенничества, российские граждане все так же неосторожны и легко попадаются на уловки хитроумных преступников.

О том, что собой представляют «заливы на карты», существует ли реальный способ на этом заработать и какую опасность представляет данная разновидность получения средств, будет рассказано в нижеследующей статье.

Что собой представляют подобные операции?

В настоящее время в сети Интернет можно найти великое множество объявлений про способы быстрого обогащения: и бинарные опционы, и письма про якобы оставленное наследство, на оформление которого надо отправить энную сумму, игра на бирже для новичков, интернет-казино и пр. На почту часто приходит спам со всякими «секретными» комбинациями быстрого наращивания капитала. Или в соцсетях можно увидеть восторженные отзывы о том, кто, как и на чем быстро заработал. 

Как известно, быстро только кошки родятся, и ни один серьезный бизнес не приносит денег вот прям сразу, буквально на следующий день. Но среди мошенников попадаются виртуозные психологи, досконально изучившие душевную организацию жадных людей. Формула «На жадину не нужен нож: ему покажешь медный грош - и делай с ним что хошь» работает как нельзя лучше «как говорят в соответствующих кругах без кидалово».

ВАЖНО !!! Поэтому опытные мошенники легко заманивают граждан в свои сети, дав слегка заработать, почувствовать запах денег. В таком случае жертва уже с крючка не сорвется. Работает это и с пресловутыми заливами на банковские карты. 

Итак, заливы на карты, что это и с чем его едят? Термин «залив на карту» официального происхождения не имеет и нигде в законодательстве не прописан. Это чистейшей воды интернет-жаргонизм, появившийся достаточно давно, еще в 2010 году. И в 2019, и в 2020, году он так же будет актуален, поскольку глупых людей много.

Суть его в следующем. Заливщики предлагают желающим быстро обогатиться предоставить данные банковской карты, для того. Чтобы на нее пришла определенная сумма денег. Этот перевод надо отправить дальше (либо сразу, либо снять деньги и положить их на новый счет). За эти действия владелец банковской карты может оставить себе процент от денежных поступлений.

Для чего могут осуществляться подобные действия?

Тут основных схем несколько. Первая – это просто мошенничество, когда за последующий залив большой суммы на карту требуют перевести небольшую сумму, либо сообщить данные карты. На самом деле, подобного рода мошенникам нет никакого дела до проведения переводов через счета рядовых граждан. Они просто выманивают средства у граждан. Либо хотят снять их с карт попавшегося на их уловку. Это не единственный способ обмана, каждый из ныне существующих будет рассмотрен в соответствующем разделе статьи.

Вторая схема повлечет больше проблем, поскольку тут уже действуют более «реальные» преступники. Ведь неизвестно, от какого нелегального «бизнеса» через банковские карты будут проводиться средства – торговля наркотиками, людьми, органами, просто краденые деньги, финансирование терроризма, вывод денег из бюджетов разных уровней. Перечислять можно долго, но все это грозит соучастием в серьезном преступлении.

Первый способ – «Разведи фраера на бабки»

Неопытный и недалекий человек, видя «вызывающие доверие» объявления, например, «Делаем заливы на карты, на счета любого банка, работаем с любыми банками …» мгновенно решает поучаствовать в этом. Особенно если это «по секрету» было сообщено на какой-либо странице в социальной сети.

Для подогрева интереса сообщается размер среднего перевода: 200 000 – 500 000. Компенсация за участие в таком деле предлагается нешуточная – от 20 до 50 % от средств, поступивших на банковскую карту.

ВНИМАНИЕ !!! Но есть один маленький нюанс. Для подтверждения серьезности намерения работать с заливщиками от жертвы потребуют относительно небольшой суммы в залог. Якобы для компенсации убытков в случае отказа владельца банковской карты с ними работать. Размеры залогов относительно небольшие, редко они превышает 10 000 рублей. Мошенники получают деньги и никакого залива просто не происходит. Псевдозаливщики исчезают на бескрайних просторах интернета, прихватив с собой деньги обманутых держателей карт.

Несмотря на то, что схема уже с самого начала должна вызывать подозрения, она продолжает исправно работать. Привлечь к ответственности заливщика (если его каким чудом удастся найти) крайне проблематично. Ведь никто не держал у горла владельца карты нож, все суммы переводились добровольно. Как объяснить, что залив не произошел? Да просто необходимости не возникло. Учитывая особенности российской судебной системы, разбирательство затянется на длительное время. А может повлечь еще и дополнительные расходы. Поэтому многие просто стараются забыть о потерянных деньгах и больше не попадаться на такие уловки. Опять же, придется признаваться, что собирался пособничать незаконным денежным переводам. А это уже пахнет соучастием в серьезных делах.

Рассмотренный вид «относительно честного отъема денег у населения» самый безобидный, ведь жертва теряет только сумму аванса (залога, задатка, ее называют по-разному). Реального отмывания денег здесь нет.

Способ второй, афера с картами

Купившись на очередное объявление «Проводим залив на карты! Без кидалово…» жертва сталкивается с менее безобидной системой отъема денег. Предварительно жертву предупреждают, что для того, чтобы не вызывать подозрения у банка, нужно положить на свой счет 5-10 % от суммы перевода. Многих это не настораживает, ведь деньги же не надо никуда перечислять. «Они же остаются на моем счету, я не отправил их неизвестному дяде», думает человек и сильно заблуждается. Ведь далее, для того, чтобы перечислить деньги, от него потребуют все ее данные: номер, срок действия, код безопасности, пин-код, наконец.  Получив эти сведения, хакеры обналичивают средства и скрываются.

Поскольку в этом случае имеет место уже не только мошенничество, но так же и кража со счета, то привлечь к ответственности будет уже проще. Но опять же, жертва добровольно предоставила данные своей карты.

Эта схема также не грозит держателю карты реальным уголовным наказанием, даже за его желание поучаствовать в преступлении. Риск просто сводится к потере суммы, находившейся на карте. Впоследствии карта просто будет заблокирована и дальнейшие действия с ней станут невозможными. Так что для мошенников это разовая акция.

Способ третий, кредитный

«Заливаем деньги на карту, без предоплаты…». Опять же, вызывает доверие, особенно у тех, кто попал в финансовую пропасть, в которую, как известно, можно падать всю жизнь. И тут совсем все серьезно, ведь владельца кредитки хотят взять на работу. Но ведь для заключения договора нужно столько сведений: и фамилия, имя, отчество, прописка, дата и место рождения, гражданство, ИНН, СНИЛС и пр. Для подтверждения указанных данных требуется прислать скан или качественное фото паспорта. Для перечисления предоставляются все данные карты. И, вуаля – кредит в сомнительном банке оформлен.

ВАЖНО !!! Серьезное банковское учреждение на это не пойдет, поскольку перед оформлением проводятся серьезные проверки потенциального заемщика. Но мелкие кредитные организации, предлагающие оформление кредита «за 10 минут», вполне могут удовольствоваться предоставленными средствами.

Естественно, коллекторы от них придут к незадачливому держателю карты. Доказать, что кредит оформлен без его участия, жаждавший быстрого обогащения вряд ли сможет. Соответственно, придется возвращать кредит за мошенников.

Способ четвертый, лохотронный

Более опасная ситуация, которая грозит не только потерей собственных денежных средств, но и реальным уголовным наказанием. Алгоритм мошенничества позаимствован у лохотронщиков, «разводивших» жадных до чужого добра граждан с помощью лежавшего на земле кошелька.

ВНИМАНИЕ !!! Тут не просят внести залог или предоставить секретные коды карты. Достаточно просто номера. И деньги приходят, и жертва их перечисляет на неизвестный счет (чаще всего в оффшорной зоне). Свой процент жертва тоже снимает, живет и радуется до момента появления «законного владельца» залитых средств. И оказывается, что они были украдены с чужого счета. Соответственно, держатель карты становится соучастником кражи.

Для того, чтобы «замять дело», собственник украденных денег начинает требовать их у владельца карты. Естественно, вся схема мошенническая от начала и до конца, и обворованный тоже в доле. Но жадный гражданин, купившийся на объявление о заливе, этого не знает и боится возбуждения против него уголовного дела. Поэтому старается все возместить.

Способ пятый, преступный

При самой опасной схеме, держатель карты будет участвовать действительно в отмывании денег, добытых преступным путем. Или в финансировании террористической или экстремистской деятельности, когда пути движения денег стараются сделать максимально запутанными. Подобным способом утекают в оффшорные зоны и бюджетные деньги.

Найти подобных преступников сложнее всего, ведь это серьезные группировки, зачастую действующие не в одной стране мира. И в качестве «пушечного мяса» они используются вот таких наивных людей, верящих в то, что кто-то им просто так подарит деньги. Ведь первыми на скамью подсудимых сядут именно эти граждане, по статье за отмывание денег (ст. 174 УК РФ). Здесь возможно даже лишение свободы на срок до трех лет плюс существенный штраф, доходящий до миллиона рублей.

Таким образом, заливы на карту в любом случае обернуться проблемами, поэтому стоит еще раз обратить внимание на то, что это незаконный и опасный способ заработка.

Залив на карту

Причиной обращения к подобным услугам можно назвать финансовую проблему, с которой сталкивается большинство жителей нашей страны: задержка пенсии, зарплаты, высокие цены на коммунальные услуги. Данные факторы побуждают население брать в долг, и, в частности, соглашаться на сомнительные предложения «от доброго дяди», который предлагает «всего лишь» перевести деньги на вашу карту.

Что собой представляет залив на карту?

По сути – это отмывание денежных средств незаконным путем. Почему?

Как правило, мошенники переводят денежные средства на свои счета. На карту клиента же предлагается перевести определенную сумму, с учетом, что человек вернет оговоренный процент от этой суммы на другой счет. Вопрос: почему бы сразу не перевести деньги на нужную карту? Ответ: деньги украдены, добыты незаконным путем, а за это грозит ответственность. Так мошенники не хотят рисковать, и переводить деньги сразу на свою карту. Им нужен тот, кто возьмет удар на себя.

По какой схеме работают злоумышленники?

  1. Мошенники предлагают свои услуги.
  2. Отрабатывают сценарий с теми, кто клюнул на приманку.

Также возможны такие варианты развития событий:

Для получения денег нужно перечислить аванс со своих денег. Но после первого перевода сразу наступает тишина;

Обладая данными жертвы, мошенники могут взломать карту и залить деньги другому человеку – т.е. украсть их.

Что делать, если Вас обманули заливщики?

Прежде всего – не рисковать и не доверять незнакомым людям. Даже если Вам перечислили деньги – не стоит их обналичивать. Это может грозить уголовным наказанием. При этом доказать свою непричастность будет крайне сложно.

Поэтому, после того, как Вам поступят деньги, нужно оповестить банк о том, что Вы получили неизвестную сумму денег. Пусть банк сам расследует то, как на Ваш счет попали неизвестные деньги, и непонятно от кого.

Какие существуют еще способы обмана при заливе денег?

Залив денег на карту предлагается без предоплаты, но часто с таким условием, чтобы на счету карты было от 5 до 15% от предложенного залива. Злоумышленники это объясняют тем, что на пустую карту деньги нельзя заливать, т.к. это, якобы, вызовет подозрение у банка. Так, жертва пополнит карту или онлайн-кошелек, и отдаст пароли для доступа мошенникам. Поэтому им не составит труда похитить деньги.

Всегда ли залив денег на карту – это обман?

В первом случае – Вы получите свои деньги, и, возможно, понесете ответственность. Во втором случае – Вы просто потеряете денежные средства.

Если Вам понадобился срочный займ, то лучше всего взять его легально: обратиться в банк и объяснить сложившуюся ситуацию. Можно, также заложить деньги, взять в долг у частного кредитора и т.д.

Новые предложения заливов, как правило, они выглядят так:

Page 2

Чтобы добавить объявление — зарегистрируйтесь

Page 3

Чтобы добавить объявление — зарегистрируйтесь

Залив на карту. Что это и чем грозит?

Залив на карту – термин, пришедший к нам из сферы деятельности финансовых кибер-преступных группировок и обозначающий один из способов отмывания ворованных или заработанных незаконным путём (грязных) денег. Он сразу полюбился и мелким мошенникам, никак не связанным с серьёзной преступностью, и обычным гражданам.

В результате чего многочисленные мошенники в сети стали банально обманывать нуждающихся в деньгах людей, предлагая им бешеное вознаграждение за подобные операции – на досках объявлений и в различных форумах вы можете встретить такие объявления, как «залив на карту без предоплаты» или «залью деньги на карту или счёт в любых банках» с комиссионными до 50% от суммы залива. А обычные граждане покупаются на подобные «призывы», отказываясь включать голову, попадают на развод и бесконечно плодят в сети объявления с заголовками типа «приму залив на электронные кошельки Киви, Яндекс или Вебмани» и т.д.

Многие люди считают, что это отличный способ быстрого заработка, однако мало кто задумывается о последствиях от таких действий. В статье мы поговорим о реально существующих способах залива, мошенниках, на них паразитирующих, и о том, как обезопасить себя от уголовной ответственности (и это не шутки), если уж вы ввязались в эту авантюру.

Что такое залив на карту?

На языке мошенников заливом на карту называют способ обналичивания украденных или незаконно заработанных денежных средств. Иными словами – «грязные» деньги необходимо отмыть, превратив их в чистые – когда у правоохранителей уже не возникнет вопросов об источнике их появления. Если речь идет об организованных преступных группировках (ОПГ), то схема воровства следующая: взламываются электронные аккаунты или счета в банках, деньги с которых выводятся и обналичиваются. Часто коммерческие организации не желают декларировать свои доходы и пытаются их «вывести» различными путями незаметно для налоговой службы.

При этом схема довольно простая, достаточно лишь найти человека, который за определенный процент от суммы перевода (залива) согласится провести через свою карту всего несколько операций, а именно: зачисление средств, обналичивание и отправку оговоренной части из них на указанный счет злоумышленников. В большинстве случаев объявления о так называемых заливах размещаются в интернете, нередко преступники также используют рассылку на электронные почты. Это самые распространенные методы, с помощью которых можно в кратчайшие сроки найти человека для обналичивания украденных средств, только не факт, что этот человек не нарвётся на обман, но об этом мы поговорим далее.

Чтобы было более понятно, о чем идёт речь, обратимся к мошеннической терминологии этого средства отмывания денег, которая (в упрощённом виде) представляет собой цепочку: «заливщик-дроповод-дроп».

«Заливщик» – человек, который переводит средства со взломанных счетов на карты (счета) дропов, с целью их отмывания и последующего возврата на свои «чистые» счета.

«Дроповод» – посредник между заливщиком и дропами, который строит свою инфраструктуру из держателей карт, на карточные счета которых будут выведены краденые деньги. Эти средства впоследствии будут переведены дропами на счета заливщика. Работает за хороший процент от заливаемой суммы.

«Дроп» – «рядовой» держатель карты, на которую заливаются «грязные» деньги. Дроп должен за хорошее вознаграждение (40-50%) перевести часть суммы на требуемые счета или снять средства в банкомате и передать их доверенному лицу дроповода. Дроповод, как вы понимаете, «светиться» не будет – если его поймают, то срок дадут такой, что мало ему не покажется.

Для людей, которые оказались в долговой яме, залив средств на карту может показаться настоящим спасением и лучшим выходом из сложившейся ситуации. Действительно, если вам обещают 40-50% от заливаемых на ваш карточный счёт средств, то при сумме залива 200 тысяч (а бывает и больше), вам перепадает целых 80 тысяч рублей. Тут можно не только все кредиты погасить, но и зажить на широкую руку.

При этом мало кто задумывается о том, какие могут последствия проведения подобных операций. А как вы считаете – просто так такое высокое вознаграждение за, казалось бы, пустяковые действия? Вы сами того не подозревая, становитесь соучастником преступления по отмыванию средств, и вычислить вас не составит большого труда для правоохранительных органов. Банк сам же отправит заявление в полицию по подозрению проведённого вам перевода под действие федерального закона № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” или, к примеру, статьи 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем». Вас легко «схватят за руку» и вам будет светить до 7 лет лишения свободы, а вот реальных же злоумышленников найти будет крайне трудно, перевод-то к вам пришёл со взломанных счетов.

Для мошенников главной задачей является найти человека, который находится в трудном финансовом положении. Именно это и сподвигает людей на подобные действия, ведь в большинстве случаев им предлагают баснословные проценты от переведенной суммы. Но на самом деле всё не так просто…

Какие существуют варианты залива?

На сегодняшний день существует, если так можно выразиться, две схемы залива – реальная и фантомная (обман или псевдозалив), каждая из которых имеет свои определенные особенности. В любом случае человек, которых согласился на уловку мошенников, выступает или же в роли соучастника преступления (в виде дропа) или же жертвой. Рассмотрим эти схемы более подробно.

Реальный залив без предоплаты

Как происходит залив на карточные счета, мы выше уже описывали, но есть важные дополнения.

Во-первых, реальный дроповод никогда не будет искать дропов в интернете на открытых (публичных) форумах и досках объявлений – так он просто подставит себя. Хотя подобные схемы вполне допустимы, если он будет действовать через цепочку подставных лиц, и объявления вряд ли будут такие «кричащие». Поиск желающих принять залив денег на карточку ведётся на закрытых специализированных площадках или через своих людей – для минимизации риска.

Во-вторых, у дроповода изначально нет идеи подставить дропа. Он кропотливо собирает людей (выстраивая свой дроп-проект), которым можно доверять, и которые покажут себя на деле. Такая структура должна сработать не единожды, а множество раз осуществлять схему «залив – снятие или перевод на нужный счёт». Также с дропами отрабатывается схемы ухода от притязаний правоохранителей и т.д.

В- третьих, реальные заливы на карту всегда БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ. Никому не нужны эти крохи (которые просят им перевести псевдозаливщики) – вознаграждение дропа за произведённые операции будет значительно выше.

В-четвёртых, преступники никогда не будут рисковать так, что будут сливать грязные деньги на ваши реальные карты. Как правило, для этих целей открываются массовые счета в различных странах, а карты, привязанные к данным счетам и в комплекте с пин-кодом, потом продаются преступными группировками дроповодам в разные страны. Такая карточка выдаётся дропу и он принимает на неё залив и переводит деньги куда нужно, пока карту не заблокирует банк за подозрительные операции.

В любом случае, каждое звено из этой цепи обнальщиков сильно рискует. А если вы ввязываетесь в эту схему, то вся ответственность автоматически ляжет на вас, как на человека, который непосредственно получил незаконные средства на свою карту и воспользовался ними. При этом вам грозит уголовная ответственность и реальный срок (см. выше), поэтому стоит быть крайне бдительными, соглашаясь на подобные предложения от незнакомых лиц, и надо четко понимать, что вы делаете.

Более подробно о русскоязычной финансовой кибер-преступности и методах их работы вы можете прочитать в этой статье: https://securelist.ru/analysis/obzor/27338/russkoyazychnaya-finansovaya-kiberprestupnost-kak-eto-rabotaet/

Фантомный залив (псевдозалив)

Схема с фантомным или псевдозаливом используется мелкими аферистами в большинстве случаев. При этом жертве предлагают раздел денег, как и в случае с реальным заливом, однако, для участия в этом необходимо внести некий аванс на участие в такой операции. Разумеется, мошенники заманивают большими процентами от проведенной операции (40-50%). Именно такие шальные суммы и заставляют жертву согласиться на такие условия. Разумеется, после перечисления предоплаты злоумышленники не выходят на связь и сливаются вместе с деньгами жертвы. Такая схема используется очень часто, а интернет просто пестрит так называемыми «положительными» отзывами о проведении подобных операций . Собственно, такие отзывы сами псевдозаливщики и клепают.

Внимание! Требование предоплаты – это классика мошенничества и развод на 200%. Не попадайтесь.

Другой не менее распространённый случай обмана – получение от жертвы не только номера карточки (только он и нужен для перевода), но и всех остальных реквизитов карточки. Придумать в оправдание могут что угодно, например, что перед переводом на счету должна быть определённая сумма, чтобы не дать повода банку для подозрения, вроде как на пустой пластик заливать нельзя. А под шумок выведают все реквизиты. Причем мошенники будут говорить, что никакой предоплаты не надо, из-за чего жертва начинает терять бдительность. Это тоже одна из классических схем развода, посмотрите, например, статью о мошенничестве на Авито.

Мошенники могут также предоставить жертве поддельные сканы квитанций, выписки из банка о переводе средств, которые являются неким подтверждением отправки денег. При этом они будут заявлять, что сумма отправки «заблокирована», и получить ее можно только после зачисления 30-50% от нее на определенный счет. Фактически это разновидность обмана с предоплатой. В конечном итоге вы сами оказываетесь жертвой, согласившись на уловки мошенников, ведь обещанных денег после перевода им щедрого гонорара вы так и не получите.

Доходит до того, что в схеме обналичивания может принимать участие третья сторона, «гарант», которая гарантирует за определённый процент от сделки, что деньги дойдут до вас. Это просто смешно, ведь понятно кто выступает в роли гаранта – сами мошенники!

Как обезопасить себя от уголовной ответственности в случае залива денег на вашу банковскую карту?

Если вы согласились на условия мошенников, и вам на карту поступила определенная сумма, чтобы избежать ответственности, не снимайте их со счета. Обратитесь в банк и объясните, что на ваш счет по ошибке были зачислены непонятные деньги от неизвестных лиц, НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ не обналичивайте их. В таком случае банкиры будут сами разбираться в сложившейся ситуации. На крайний случай вы можете заблокировать карту или «потерять» её, заявив об утере банку, вам просто её перевыпустят.

Если же вы решились снять хоть часть полученных средств, вы автоматически становитесь участником преступления и вам будет грозить уголовная ответственность.

Теперь вам известно, что такое залив на банковскую карту и чем это грозит. Стоит также отметить, что подобные схемы по отзывам «знающих» людей в сети, не могут быть реализованы и при помощи электронных платежных систем – это небезопасно. Поэтому, если вам предлагают залив на электронные кошельки мгновенно и без предоплаты – это мошенничество чистой воды.

Залив на карту Сбербанка: что это такое?

Активным пользователям интернета нередко встречаются заманчивые предложение заработать быстро и без особых усилий. Предлагается сделать залив на карту Сбербанка и получить отличное материальное вознаграждение. Следует разобраться в этом явлении, прежде чем предпринимать конкретные действия, грозящие неприятными последствиями.

Что такое залив денег на карту?

Само понятие залив появилось сравнительно недавно и уже успело стать жаргонным обозначением. Владельцу банковской карты потребуется предпринять всего несколько шагов, способные обогатить через самый непродолжительный период.

Суть операции заключается в коротком зачислении на личный счет некоторой суммы, варьирующейся от одной тысячи до миллиона. Полученная сумма должна впоследствии поступить на другой счет. Посредник не остается без вознаграждения.

Несложная транзакция приведет к дележу средств. За оказанную услугу можно будет оставить от 20 до 50 процентов от суммы. Учитывая общий размер, подскакивающий к невероятным величинам, желающих решить свои финансовые проблемы предостаточно.

Отказаться от «левого» заработка бывает нелегко. Ведь деньги предлагаются как бы реально и сейчас, объяснение такого поступка выглядит весьма убедительно.

Откуда берут средства?

Стоит внимательно разобраться в источнике финансирования, имеющем очень темное происхождение. Даже производится небольшое разоблачение мошеннических схем, позволяющее отличать черный и белый залив.

Конечно, в запутывании следов заинтересованы аферисты, старательно выстраивающие настоящие финансовые пирамиды. Гарантируются высокие доходы, особенно при больших инвестициях.

Трогательно выглядит рассказ об интернет-казино. Неучтенные проигранные суммы нуждаются в легализации, и потому устроители готовы нести расходы, поделиться с посредниками.

Нельзя исключать хакерские действия. Взлом банковской системы приводит к незаконному переводу и запутанной цепочке для отмывания средств. Следствие по горячим следам приведет к посреднику, и именно на него ложится ответственность.

Схемы залива

Следует внимательно рассмотреть применяемые схемы, вызывающие первоначальный интерес. Следует разбираться в сути комбинации, имеющей характерные признаки.

  1. Первым шагом становится массовая рассылка сообщений, включая электронные ящики. Нередко они встречаются на досках объявлений или форумах.
  2. Заинтересованный пользователь связывается по указанному адресу и узнает более подробно о схеме.
  3. Отсутствие пластика не становится препятствием. Делается предложение немедленно оформить дебетовую карту, имеющую статус стандарт или премиум-класса.
  4. Поступившая сумма обналичивается в банкомате или кассе офиса. Часть средств забирает владелец, остальные отсылаются на указанные счета.
Читайте также:  Перевод денег на карту с помощью мобильного банка Сбербанка

Отсутствие интереса к персональным данным скорее говорит о нелегальных деньгах. Цепочка при расследовании приводит к первому счету, и это надо учитывать.

Явным мошенничеством становятся три других варианта, обычно приводящие к расходам. Начало является довольно стандартным, включая рассылку и ответ.

  1. После проведения перевода вдруг возникает «настоящий» владелец денег, и поступает требование вернуть всю сумму, иначе последует обращение в полицию.
  2. Сразу оговаривается требование внести на свой счет до 30 процентов от предполагаемого размера залива. Приходится сообщить нумерацию пластика и CVV код. В итоге деньги уплывают со счета и будет сложно выставить претензии.
  3. Практически готовый претендент не обойдется без предоплаты. В качестве залога переводят небольшую сумму, в среднем от 1500 до 5000 рублей. Дальнейшее общение прекращается.

Сделанное заманчивое предложение содержит одну из отработанных схем. Остается время подумать и не предпринимать поспешных шагов.

Условия перевода денег на карту

Особенно увлекательно выглядят условия для незаконно уведенных средств. Владелец карты сможет оставить у себя до 50 процентов, если последует указаниям отправителя.

Главным условием остается наличие дебетового пластика. Требование произвести пополнение для мнимого смешивания денег лишь приведет к оголению счета.

Предложение выплатить от 5 до 10 процентов может говорить о вполне легальной операции. Человеку необходимо срочно получить зарплату или гонорар, но временно заблокирован его счет в силу разных обстоятельств.

Лимит срочного перевода

Финансовое учреждение устанавливает ежедневные и ежемесячные лимиты при переводе средств. В банкомате за сутки удастся снимать или пополнять 50 тысяч рублей. В кассе офиса размер вырастает от 150 000 до 300 000 рублей.

Многое зависит от категории пластика. Премиальные карты позволяют варьировать суммами от 1.5 до 3 миллионов. Деньги сверх лимита говорят о включении сбора.

Чем опасны заливы?

Обольщаться по поводу законности проведения подобных сделок не стоит. Соглашение о разделе немалых сумм свидетельствует о принятии ответственности.

Взломы систем и вывод денег говорят о начале расследования. К делу подключаются сотрудники службы безопасности и правоохранительных органов.

Читайте также:  Можно ли продать квартиру в ипотеке Сбербанка?

Вычисление приведет непременно к некогда законопослушному владельцу счета. Грозит уголовная ответственность при отмывании преступных денег, особенно, если они в дальнейшем использовались для покупки наркотиков и оружия или в террористических целях. Срок наказания может достигать 15 лет (№ 115 ФЗ).

Не исключено вменение еще одной статьи, связанной с незаконными финансовыми сделками (№ 174 УК). Штраф достигает полумиллиона и можно отсидеть до 5 лет.

Меры безопасности

Получение письма или знакомство с предложением о заливе на форуме заставляет многих задуматься. Приведенные аргументы выглядят убедительно, и даже дается ссылка на отзывы.

Только не нужно забывать о преднамеренном размещении похвальных откликов, не имеющих ничего общего с реальностью. Внушительный процент не должен сбивать с толку.

Лучше сразу отказаться от проведения сделки. В большинстве случаев действуют мошеннические схемы. Ворованные деньги впрок не пойдут и лишь усугубят ситуацию.

Что делать при обмане?

Если залив все же состоялся, еще не поздно предпринять определенные действия. Можно сообщить сотруднику банка о поступлении средств и проверить их происхождение.

Ни при каких обстоятельствах не следует сообщать персональную информацию. Она затрагивает важные сведения и явно вырисовывается попытка обнулить счет.

Непременное условия высылки небольшого аванса явно говорит о жуликах. Лучше сразу обратиться в полицию, где проведут расследование и избавят до домогателей.

Заключение

Стремление заработать не является предосудительным и становится вполне законным. Только следует различать способы, особенно при щедром предложении от неизвестного лица. Даже если удастся действительно оставить себе приличную сумму, нет никакой гарантии заведения дела и отбытия наказания. Грозит потеря денег и свободы. Мошенники теперь активно работают на интернет-площадках, учитывая полную анонимность и затруднения при их поиске. Владелец карточки представляется легкой добычей, и потому делают щедрые посылы, приводят лживые аргументы. Пойти на залив становится возможно только в редких случаях. Оказать помощь удается близкому знакомому или родственнику. Разумеется рассчитывать на щедрое вознаграждение не приходится, но сделка носит обычно прозрачный характер и призвана решить конкретную проблему.

ПредыдущаяСледующая


Смотрите также




© 2012 - 2020 "Познавательный портал yznai-ka.ru!". Содержание, карта сайта.