Домой Регистрация
Приветствуем вас, Гость



Форма входа

Население


Вступайте в нашу группу Вконтакте! :)




ПОИСК


Опросник
Используете ли вы афоризмы и цитаты в своей речи?
Проголосовало 514 человек


Обналичивание денег что это такое


Заработать на обналичивании денег. Чем чревата обналичка

Девушка знакомая рассказывает. Сажусь говорит в такси, разговорилась с водителем. Погоду обсудили, политику. В конце поездки таксист предлагает, не хочешь на обналичке заработать? Засомневалась, слово обналичка звучит как-то подозрительно. Как заработать? Очень просто. Идёшь в Сбербанк, пишешь заявление на дебетовую карту. Когда карту получишь, отдаёшь её с пин-кодом таксисту. За карточку получишь денежек. На этом вся работа закончилась, никакого криминала.

Таксист обналичкой не занимается конечно. Он только рекрутирует людей для получения банковских карт. Передаёт карточку дальше настоящим обналичникам. Почему им нужны карты именно Сбербанка? У Сбера самая большая сеть банкоматов, езди по городу, снимай в пределах лимита.

Второй вариант, когда владелец карты непосредственно к снятию денег привлекается. Деньги для обнала переводятся на карту, владелец карты заказывает в банке для снятия крупную сумму заранее. Получив деньги, отдает настоящему владельцу, получив свой процент. Обычно до двух процентов от снятой суммы.

Кому нужны наличные? Классическая схема. Чиновник отдаёт подряд строительной фирме. Только 20% от суммы подряда наличными надо отдать чиновнику. Где такую сумму наличности взять? Твои проблемы. Идёт строительная фирма на поклон к обналичникам. Те предлагают перевести деньги на счёт фирмы – «помойки». С «помоечного» счёта деньги обналичат, передадут строителям, за вычетом процента. «Помойки» долго не живут. После обналички некоторых сумм, банкротятся или забрасываются. Оформлены были на бомжа, ищи ветра в поле.

Какие последствия может получить человек от такого заработка. После нескольких переводов денег на карту и их последующего снятия, в банке эти операции обязательно отследит отдел финансового мониторинга. Может в течение месяца, может немного позже. Карту заблокируют. Вызовут в банк и предложат объяснить назначение хозяйственной операции. Получатель карты, как правило, не в курсе, как там его карточку используют. В банк не придёт, ничего объяснять не будет.

В итоге, владельца карты занесут, в так называемый, стоп-лист. Кредитов в Сбербанке больше никогда он не получит, банковские карты оформить не сможет.

Совсем недавно был свидетелем диалога молодого парня и операциониста ВТБ. Пришёл паренёк в банк карту переоформлять по истечению срока. Сотрудник банка заявляет, что по вашей карте были проведены сомнительные операции, поэтому карту новую вы не получите, остаток денег переведем на счёт в любой банк. Паренёк не возражал. Понятно, что для него это не было сюрпризом. Скорее всего, под сомнительными операциями подразумевалось обналичивание. В каждом банке есть свои аналоги стоп-листа Сбербанка, и если туда попасть, про кредиты придётся забыть.

Данные о получении денег на карту из банка в налоговую не передают. Только если будет расследоваться крупное дело об обналичивании, по запросу налоговой, банк предоставит все операции по карте. В теории, налоговая может попытаться взыскать 13% неполученного подоходного налога с обналиченных сумм. Попытка эта легко лечиться договором займа, но это уже другая история.

Как законно обналичивать деньги со счета - только легальные способы вывода денег

Страшный сон предпринимателя: он заходит в личный кабинет своего банка, а расчетный счет заморожен и деньгами воспользоваться нельзя. Это проделки финмониторинга, который заметил подозрительный перевод и заблокировал счет. Чтобы такой сон не стал реальностью, нужно пользоваться счетом правильно. Об этом - наш сегодняшний материал.

Что считается незаконным обналичиванием денег

В широком смысле - это превращение денег с расчетного счета в наличку без уплаты налогов, взносов и других платежей. Если выводить прибыль законно, нужно платить налог на дивиденды. Это как минимум. Когда деньги выводятся в качестве зарплаты, налоги и страховые платежи составляют без малого 50%.

Многие не хотят платить эти деньги и придумывают схемы для обналичивания. Они могут быть разными, но суть одна: средства проходят через счета несколько подставных фирм, последняя из которых незаконно их обналичивает через банк. После этого нал возвращается хозяину первого счета. Фирмам однодневкам суммарно падает около 5% всей суммы - это меньше, чем 13-процентный налог на дивиденды и уж тем более, меньше отчислений на заработную плату.

Для перевода денег на подставные фирмы (обычно ИП) нужны причины, хотя бы формальные. Вот и придумываются всевозможные консультации, обучения и тренинги, которые, на самом деле, никто не проводит. Получается схема из нескольких фирм-однодневок, которые оказывают друг другу несуществующие услуги. Когда налоговая начинает распутывать этот клубок, оказывается, что половины контор уже не существует, у других один и тот же директор, след которого теряется в живописных горах Северного Кавказа.

Вообще обналичка порочна по своей сути. Помимо прямого ухода от уплаты налогов, все незаконно выведенные средства пополняют океан черного нала российской экономики. А из него финансируется зарплата в конвертах, многомиллионные взятки чиновникам и другие нехорошие дела. Теневая экономика очень сильно кренит белую.

Теперь вы понимаете: незаконное обналичивание - это зло. За такие выкрутасы предусмотрена уголовная ответственность. Поэтому вам, как честному бизнесмену, нужно делать две вещи: правильно обналичивать деньги и не совершать подозрительных, с точки зрения Центрального банка, операций.

Как законно выводить деньги со счета

Не будем отвлекаться на баловство вроде оплаты командировок и других представительских расходов: много денег здесь не выведешь. Законно получить деньги учредитель может тремя способами. Во всех случаях придется поделиться с государством.

Способ первый - зарплата

Этот путь обойдется дороже всех остальных. Суть его в том, что вы устраиваетесь на работу в свою же компанию по трудовому договору. Должность совершенно не важна - можете быть как директором, так и уборщицей. Ну, или грузчиком. Про уборщицу, конечно, шутка, но если налоговики увидят, что оклад менеджера по клинингу в 3 раза выше, чем у коммерческого директора, к вам заглянут в гости. То же самое относится и к мертвым душам: работникам, которые числятся только формально, а на работе не появлялись ни разу.

Итак, если вы наняли себя же в качестве директора, вы будете получать зарплату. С нее нужно платить налоги и взносы:

Грубо говоря, половину той суммы, которую вы получите в виде зарплаты, нужно отдать государству. Из этих денег формируется ваша (и не только ваша) пенсия, платится зарплата врачам, учителям и полицейским. Да, отдать в фонды придется немало, но такой подход - основа экономики любого государства. Налоги нужно платить и нечего тут рассуждать.

Хоть этот путь и дорого обойдется, у него есть одно ультрадостоинство. Зарплату себе можно платить при любых финансовых показателях работы компании. Даже если вы несете годовые или квартальные убытки, зарплату заплатить обязаны. И себе, и всем сотрудникам - иначе будут санкции со стороны трудовой инспекции, вплоть до уголовной ответственности.

Способ второй - дивиденды

Формально это первый способ распределения прибыли между учредителями. Давайте пробежимся по теории ООО.

Два человека скинулись на уставной капитал и создали юридическое лицо. Если сильно утрировать, теперь их не 2 человека, а 3: Вася, Петя и ООО “Кот и Крот”. И имущество третьего не принадлежит ни Васе, ни Пете. Это вам не ИП, где все деньги и основные средства - личная собственность индивидуального предпринимателя.

Вся хозяйственная и финансовая деятельность отчуждается от конкретных имен и фамилий и является собственностью ООО. В том числе, как вы догадались, прибыль. Для того, чтобы ее забрать, юрлицо должно заплатить налоги на учредителей - физических лиц. Часть прибыли, полученное одним из учредителей, называется дивидендами. Налог, оплаченный при их выдаче - это налог на дивиденды.

Размер налога бывает 13 или 15 процентов от суммы полученного дохода. 13% платят резиденты РФ, 15% - нерезиденты:

* Календарные дни считаются суммарно за 12 месяцев. Не обязательно это должно быть 183 дня подряд.

Вроде бы красота. Зачем мне платить ползарплаты государству, если можно отдать всего-то 13 процентов в виде налога на прибыль? Все правильно, незачем. Загвоздка одна: эта самая прибыль должны быть. Причем подтвержденная бухгалтерскими документами. После этого нужно провести собрание учредителей и принять решение о распределении прибыли. Решение оформляется протоколом.

Если по результатам финансовой деятельности прибыли нет, то и дивиденды платить не с чего. Если прибыль есть, но есть долги перед государством - дивиденды также платить нельзя до тех пор, пока не рассчитаетесь с соответствующими фондами. Логика здесь простая: сначала расплатитесь с государством, а уж только после этого делите прибыль.

Еще один минус дивидендов - они не предусматривают пенсионных и страховых отчислений. То есть, получив на руки всю сумму после уплаты НДФЛ вы должны сами позаботиться о пенсии и медицинской страховке. То есть отнести часть теперь уже личных денег в пенсионный фонд и оформить полис медицинского страхования. В итоге сумма дивидендов станет еще меньше. Поэтому 13 процентов налога на прибыль - это только вершина айсберга. На самом деле заплатить придется больше.

Да и еще одно: дивиденды можно выплачивать не чаще, чем 1 раз в квартал.

Способ третий - устроиться к самому себе на работу в качестве ИП

Вообще этот способ уже находится на грани ухода от налогов. Суть его в следующем: директор или его заместители работают не по трудовому договору, а по договору оказания услуг. То есть, некий ИП оказывает компании услуги управления, но при этом не состоит в ее штате - эдакая разновидность аутсорсинга.

Такие вещи очень не любит налоговая - вас сразу заподозрят в создании схемы обналичивания средств и уходе от налогов. Особенно, если при небольшой прибыли огромные средства уходят на оплату услуг наемного директора или консультанта.

Налоговики будут пытаться доказать, что сотрудничество имеет признаки трудовых отношений, а не гражданско-правовых. Если им это удастся, обвинений в махинациях не избежать.

Тем не менее, некоторым предпринимателям удается работать по такой схеме. Если вы так делаете - главное сильно не отсвечивать. Платить умеренную зарплату и оформить на должность не одного из учредителей, а третье лицо.

Как избежать подозрений банка в незаконном выводе средств?

Есть понятие финансового мониторинга. Это значит, что банки постоянно отслеживают все безналичные переводы на предмет подозрительных операций. Что значит сомнительных? Вот несколько примеров:

Сомнительные переводы - не единственная причина блокировки счета по подозрению в обналичивании денежных средств. Если вы не платите налоги, финмониторинг тоже присмотрится к вашему счету. Есть такое понятие, как рекомендованная Центробанком сумма налогов. Регулятор считает, что 0,9% денег со счета должно ежеквартально уходить на их оплату. Если эта цифра меньше - банк может задавать вопросы.

Как происходит блокировка счета

Страшный сон предпринимателя, с которого мы начали статью, не наступает просто так. Правильный банк уведомит вас о возможной блокировке и пригласят на беседу или потребуют документы о переводе. Есть банки-мошенники, которые блокируют счет без предупреждения. Восстановить такой счет нельзя, можно только перевести с него средства в другой банк, заплатив комиссию. За счет этой комиссии и живут банки-мошенники.

Итак, проверка переводов происходит по следующей схеме:

  1. Компьютерная программа банка выявляет подозрительную операцию по счету и сообщает об этом специалисту.
  2. Сотрудник банка изучает перевод и делает выводы. Если он и правда вызывает сомнения, специалист связывается с хозяином счета.
  3. Вас просят обосновать перевод и предоставить документы. Это могут быть договора поставки, договора аренды помещения и даже фотографии товара или вашего офиса. Банк должен убедиться в том, что вы реально существуете и ведете хозяйственную деятельность.
  4. Если все в порядке и документы предоставлены в срок, банк от вас отстанет. В худшем случае погрозят пальчиком и попросят внимательнее относиться к переводам.
  5. Если вы не отреагировали на запрос банка или предоставили не все документы, счет заблокируют до выяснения обстоятельств. Лучше до этого не доводить и показать все бумаги по запросу банка. Никуда ехать или идти не обязательно - будет достаточно сканов или простых фото, сделанных на смартфон.

Банки-мошенники сделают все, чтобы все-таки заблокировать ваш счет. Для подтверждения перевода не запросят, разве что, марку машины генерального директора. Некоторые предприниматели рассказывали, как сутками сканировали все счета-фактуры от контрагентов за последние несколько лет доказывая, что они не корабли пустыни. А счет в итоге все равно блокировали.

Кстати, если не хотите нарваться на мошеннический банк, перед открытием расчетного счета почитайте отзывы на Банки.ру. Вбейте в строку поиска отзовика название вашего банка и посмотрите, что пишут про него предприниматели. Особое внимание уделите так называемым “Онлайн-банкам”, у которых нет ни офисов, ни банкоматов. Они подводят чаще настоящих, с окошечками и табло.

Мы надеемся, что наша статья поможет вам сделать так, чтобы страшный сон предпринимателя никогда не стал реальностью. Для этого нужно не так много:

Желаем вам удачи в бизнесе и продвижении!

Поступило предложение о работе — обналичивать деньги с банковской карты

Мне на почту пришло письмо следующего содержания:

«Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты. Основные банки, с которыми работаем: (дальше перечисляются банки).

Схема работы: 33% — наши, 66% — ваши.

Минимальный залив — 51 тысяча рублей. Минимальный взнос в гарант — 17 тысяч рублей».

Что это за вид заработка? Насколько он популярен и законен? Не мошенничество ли это с целью получить от меня 17 тысяч рублей и потом исчезнуть?

Михаил

В первом, самом оптимистичном, варианте он будет потерпевшим по уголовному делу о мошенничестве. Во втором варианте можно стать обвиняемым по уголовному делу по тяжким статьям УК.

И другого выбора на самом деле нет — только эти два варианта. Я объясню почему.

На первый взгляд, схема работает просто. Вы сообщаете заливщику реквизиты своей банковской карты. Он переводит вам заранее оговоренную сумму. Часть из нее вы переводите на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.

С вас могут попросить задаток или взнос, чтобы гарантировать вашу порядочность. Если вы уплатите этот взнос — тоже есть вероятность, что вы с ним распрощаетесь.

В этом случае вы потеряете деньги и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Звучит странно, но в такой ситуации это самый лучший вариант событий. Вы напишете заявление в полицию, может быть, мошенников найдут, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут вам деньги.

Это преступник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого требуется перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что правоохранительные органы не смогут отследить всю цепочку переводов.

Кстати, участники цепочки на языке заливщиков называются дропами. А человек, который ищет дропов и работает с ними, — дроповодом. Дроп может сам принимать участие в цепочке переводов, а может просто продать или отдать свою банковскую карточку дроповоду вместе с реквизитами счета и пином.

Дроповоды используют разные способы втереться в доверие и получить контроль над платежными инструментами человека. Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Кроме объявлений с предложениями работы искать дропа могут даже через сайты знакомств.

Но если человек торгует наркотиками, оружием, человеческими органами или финансирует террористические организации — такой бизнес на учет в налоговой не поставишь. А деньги, полученные в результате незаконных сделок, преступникам надо как-то выводить из тени в реальную жизнь.

Раньше тем, кто получал доход от преступлений, жилось намного проще. Еще в 90-х можно было открыть бутик на Арбате, выставить в нем шубы с ценником по несколько сотен тысяч рублей, показывать оборот по нему, платить налоги — и доход становился похож на легальный. Но со временем налоговая ужесточила требования, разработала новые методики проверок и начала задавать вопросы: а вот вы по 5 шуб в день продаете по документам, а при этом ни одной не покупаете, поставщиков у вас нет, с вами бизнес никто не ведет, а директор вообще проживает на Кипре. А теперь предъявите налоговикам ту самую тумбочку, откуда вы берете деньги.

В 2001 году был принят закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону многие финансовые операции попали под обязательный финансовый контроль на предмет законности.

Даже ФЗ № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств», который мы недавно разбирали, с одной стороны, защищает деньги на банковской карте, с другой — усложняет жизнь тем, кто обналичивает деньги. С точки зрения банка, залив — это нетипичная денежная операция, и давать пояснения придется владельцу карты.

Поэтому преступники начали придумывать новые способы обналичивания и вывода денег из-под контроля финансовых органов. Залив денег на карточку — один из таких способов.

По закону все просто. Если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник этого преступления. Например, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ. То же самое и с мошенничеством, и с терроризмом.

Выводы такие:

  1. Деньги из ниоткуда не берутся. Если вам предлагают отдавать порядка 40% за обналичивание денег — это либо попытка мошенничества, либо вас пытаются сделать соучастником преступления. Не соглашайтесь на это.
  2. Банк все равно видит всю цепочку получателей. Всегда. И отследить ее сотрудникам правоохранительных органов не так сложно.
  3. За все операции по банковской карте ответственность, в том числе и уголовную, несет ее владелец.
  4. Заливщику все равно, что с вами будет. Он изначально знает, что к вам придут люди в погонах с неудобными вопросами. Но деньги к тому моменту уже будут обналичены.
  5. Не экспериментируйте с уголовным кодексом.

Все про обнал через дебетовые карты – чем это грозит?

В данной статье мы разберем довольно интересную и в тоже время важную тему, которая связана с мошенниками в банковской и финансовой сфере. Мы разберем: обнал через дебетовые карты и чем грозит для клиента банка? Продажа дебетовых карт, для чего это нужно? Что такое обналичивание денег и какая есть ответственность за это? Что такое отмыв и махинации с банковскими дебетовыми картами?

Чем грозит обнал через банковские карты?

Что такое «Обнал»?

«Обнал» или по-другому «Обналичивание денег» или денежных средств – это очень распространенная схема мошенничества у нас в России, когда мошенники используют дебетовые или другие карты или счета в банке сторонних физических лиц и переводят на данную карту сумму, а после обналичивают ее в банкоматах, для того чтобы похитить либо уклониться от налоговой.

Если брать все схемы, то их очень много, обычно как их еще называют «Нальщики» пытаются отмыть деньги различными переводами, а после и «обналичиванием» через банк. Часто это происходит через вклады физических лиц, через дебетовые карты, а иногда через фирмы, которые формируются на несколько дней, на утерянные паспорта или даже на умерших людей.

Чаще всего комиссия за снятие средств не такая большая как налоги, которые приходится платить при содержании своего бизнеса и когда их дело идет ко дну, чтобы устоять на плаву, многие переступают через себя и начинают действовать не по закону.

Продажа дебетовых карт под обнал

Сама схема практически одна и та же – «Нальщик» находит определенных людей, которые согласны оформить дебетовые карты в любых разных банках, а после вы отдаете сами карты и пароли вместе с документами самим злоумышленникам.

Они уверяют вас, что ответственность никакая не наступит и что карты не уйдут в минус, также они уговаривают вас при оформлении убрать услугу овердрафта – которая позволяет вам уходить в минус на дебетовой карте.

Так они как бы обезопасят и вас, и ваш счет от долга перед банком, но это только на словах. Мошенники даже приводят вам пример с уголовного кодекса либо другого закона, что ответственности по данному делу нет, но тут есть одно «но».

Дело в том, что при оформлении карты вы расписываетесь в договоре, где четко прописано, что карта является собственностью самого банка, а также что вы не имеете право отдавать ее сторонним лицам. Конечно по закону ответственности по данному вопросу не будет, но со стороны банка вы можете стать черным клиентов и вас могут в дальнейшем не обслуживать.

После того как мошенники получили ваши дебетовые карты, они уже начинают заниматься переводом средств и обналичиванием денег через банкоматы самого банка. После чего вам может прийти письмо либо звонок с банка, чтобы вы пришли и разобрались в кое-каком вопросе с вашим счетом.

Далее обычно может начаться разбирательство с участием полиции. Тогда вам придется все рассказать. Понятно дело что уголовного дела никакого не будет, так как в законе нет по этому поводу никаких четких правил, но головной боли вы себе приобретете.

Также не нужно забывать, что практически все дебетовые карты имеют годовое обслуживание, за которое в дальнейшем нужно будет платить, а обычно «Обнальщик» предлагают за каждую карту по 300 –500 рублей, что частенько меньше чем годовое обслуживание карты, так что вы останетесь в минусе. Также у вас может возникнуть ответственность перед самими банками, и вы попадете в черный список сразу нескольких банков.

Как не попасть на мошенников с обналом?

«Обнальщиков» как ни странно довольно много, и объявлений как в интернете, так и газете хоть отбавляй. Обычно они звучат так – «Куплю безхозные дебетовые карты» или «Куплю дебетовую карту с нулевым балансом по 500 рублей за штуку». Обычно таких карт в день можно оформить по 7-9 штук если повезет. И как думают многие, что данные денежные средства очень легкие – и почему бы и нет?

Главное помнить, что все эти объявления созданы настоящими мошенниками, а ваши карты нужны им для «обналички гразных денег». Ни в коем случае не ведитесь на все эти объявления. Если к вам подошли на улице люди с предложением о том, чтобы поднять легкие деньги без каких-либо последствий, то сразу отказывайтесь. Тяжелых последствий может и не будет –  но вот геморрой и головную боль вы себе заработаете.

И вообще, если вам кто-нибудь предлагает оформить дебетовые карты и отдать этому человеку, то ни в коем случае не ведитесь на это, так как зачастую это нужно для перегона либо не законных, либо грязных денег.

Самым лучшим способом бороться с этим – так это информирование администрацию сайтов с объявлениями о подобных людях. Обычно данных пользователей моментально банят, а объявления удаляются. Но мошенники все равно постоянно находят все новых и новых жертв.

Организация по обналу, и какие есть схемы

К сожалению, у нас в стране есть много организаций, который занимаются «обналичиванием» и «отмыву денег». Для этого они используют схему с фирмами «однодневками». После того как фирма, которая хочет отмыть деньги отправляет средства в данную организацию. Они оформляют данные деньги как за уплату за какие-либо услуги.

После чего деньги переводятся на дебетовые карты, которые также куплены у граждан либо оформлены по утерянным паспортам. Бывало такое, что оформляли на уже умерших людей.

После чего на данные дебетовые карты перечисляется зарплата и деньги сразу же «обналичиваются». Позже данные суммы денег с небольшой комиссией попадают фирме, которая захотела отмыть деньги.

Есть правда тут и положительная сторона – правоохранительные органы не стоят на месте и периодически данные фирмы ловят и заставляют нести ответственность перед законом.

Сразу же отметим по каким статьям обычно ловят преступные фирмы, а также тех, кто с такими фирмами сотрудничает:

Вывод

Американский Гангстер Аль Капоне – самый известный мафиози 20-го века, он убил кучу народу, но оступился только на том, что не уплатил налоги в размере 388 000 долларов, и из-за чего сел, а после чего умер.

(4 оценок, среднее: 5,00 из 5) Загрузка...

Обналичка денежных средств

В Сети часто можно встретить объявления, в которых встречаются такие фразы, как, например, «продам за 10000 рублей карту с балансом 50000 рублей», «переведу деньги на вашу карту или расчетный счет на выгодных для вас условиях» и т.д. Но бесплатного сыра, как известно, не бывает. Тогда почему эти доброжелатели так спешат осчастливить каждого желающего и перевести ему денег на счет? Можно ли на этом как-то заработать и чем это грозит, если будут использоваться незаконные схемы?

Для чего фирмы обналичивают деньги?

Вся эта бурная деятельность по перемещению денежных средств называется обналичкой. Но не стоит сразу же думать, что речь идет о преступных схемах, в которых мафиозные кланы проворачивают свои темные дела, хотя и такой вариант развития событий исключать нельзя. Например, таким образом какое-нибудь предприятие может пытаться уйти от излишних налогов, снижая объем налогооблагаемой базы. Ну а поскольку на такие услуги по обналичиванию денежных средств всегда есть спрос, предложение не заставит себя ждать.

Способы обналички денег

Существует множество вариантов, вот основные из них:

  1. Обналичка через подставные фирмы: Денежные средства первой фирмы переводятся второй фирме за оказание каких-либо услуг, либо за продукцию. После чего вторая фирма использует свои фирмы-однодневки, чтобы списать полученные на свои счета деньги, полученные якобы за оказанные услуги. Затем первой фирме предоставляется набор подтверждающих документов на тот случай, если будут какие-то налоговые проверки.
  2. Обналичка денег через ИП: Как и в первом варианте, используется подобная схема, вот только вместо второй фирмы участие принимает ИП. Индивидуальному предпринимателю снять деньги со счетов намного проще, так как он декларирует их, как доход от своей деятельности.
  3. Обналичивание денег через оффшоры: широко используемый сегодня метод. Фирма никак не контролируется местными контролирующими и налоговыми органами, так как находится в специальной оффшорной зоне. Данная схема обналички неоднократно упоминается в многочисленных финансовых скандалах.
  4. Вывод денег через физических лиц: при этой схеме используется перевод денег на расчетный счет или дебетовую карту «обычного» физического лица. После того, как перевод осуществлен, получатель снимает наличные и передает их тому, кто их перевел.

Можно ли заработать на обналичке?

При обналичке денег могут использоваться как различные виды услуг или товаров, так и нематериальные предметы: научные идеи, авторское право и т.д. Естественно, заработать на обналичивании денег можно, тем более, каждый раз возникают новые схемы и способы. Однако стоит помнить, что большинство из них незаконны и попадают под определение различных статей УК РФ, в связи с чем, стоит помнить, что рано или поздно за подобные действия придется отвечать перед компетентными органами.

Какая ответственность за незаконное обналичивание денег?

Некоторые клиенты, которым поступило подобное заманчивое, на первый взгляд, предложение, могут подумать, что уголовная ответственность существует только для фирм, которые подделывают свою налоговую отчетность. Якобы вы, как физическое лицо, получающее деньги на свой счет, не несете персональную ответственность, однако это не так.

Нужно ли платить налог с операции по обналичиванию денег?

Со всех законных денежных переводов вы должны платить налоги, если это предусмотрено законодательно. А незаконных методов априори быть не должно. В том случае, даже если вы сможете доказать, что получали деньги законно, действительно за выполнение какой либо работы или предоставление услуг, то уплатить налоги все равно придется (в судебном порядке). Притом не с того процента, который вы получите за сомнительную услугу, а со всей суммы, которая будет переведена на ваш личный счет. К тому же, на вас может быть наложен денежный штраф за непредставление соответственным образом заполненной налоговой декларации за истекший налоговый период.

Мы надеемся, что теперь вы немного прояснили для себя, зачем обналичивают деньги, зачем используют сложные схемы вывода денег и какая существует за это ответственность. Поэтому не соглашайтесь, когда кто-нибудь предложит перевести на ваш счет 1 миллион рублей, чтобы заработать, скажем, 50 тысяч рублей. В противном случае вы можете потерять не только в финансовом плане, но и деловую репутацию, получив судимость.

Правовые аспекты ИП

Правовые аспекты деятельности ИП регулируются законодательством РФ. Важно понимать какие права и обязанности есть у предпринимателя.

Опасность нелегального бизнеса

Любое предпринимательство должно быть зарегистрировано, в противном случае стоит ожидать наказания.

К обязанностям предпринимателя относится регистрация ИП, постановка на учет в налоговой инспекции, выбор вида деятельности и системы налогообложения, уплата налогов и подача отчетности.

Контролирует деятельность ИП Налоговое, Административное и Уголовное законодательство. Ознакомиться с правовыми аспектами стоит на этапе регистрации. В помощь рубрика Подготовка к открытию.

Правовая защита

Если бизнес имеет большие обороты и множество направлений, рекомендуется ввести в штат юриста или пользоваться услугами юридической компании на постоянной основе. В рубрике Кадровые вопросы можно ознакомиться с преимуществами аутсорсинга.

Форма защиты предпринимателя зависит от источника угрозы. Это могут быть неправомерные действия контролирующих органов и конкурентов, нарушения со стороны наемных работников и контрагентов.

ИП может отстаивать свои интересы самостоятельно или привлекать специалистов, оформив доверенность. Как это сделать узнаете из рубрики Правовые аспекты деятельности ИП.

Карточка предприятия и образец для ИП представляет собой усредненный документ, имеющий общие черты рекламного буклета и визитки. Часто она вручается будущим бизнес партнерам в качестве саморекламы. Также карточкой…

Много денег не бывает – известная с детства поговорка с течением времени превращается в жизненное кредо. Семейному человеку, живущему в мегаполисе в хорошем районе и с нормальными жизненными…

Граждане России имеют право организовывать свой бизнес на территории страны в рамках большого количества форм ведения предпринимательской деятельности, каждая из которых имеют свою специфику и лучше подходит для…

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей основаны на особенном правовом положении ИП. Согласно Гражданскому Кодексу, ИП является физическим лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, не образуя при этом, юридического лица. Ежегодно в…

Отличие юрлица от ИП, состоит в том, что эти хозяйствующие субъекты, создаются на принципиально отличающихся основах и у них разнится ответственность по обязательствам. Юридическое лицо – это организация…

Проверка работающего ИП заключается в определении достоверности его регистрационных документов, подтверждении постановки на учёт в контролирующих органах, в оценке правомерности ведения определённого вида деятельности. Это может понадобиться и…

Ведение частного бизнеса осуществляется путём регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. Главное отличие этого вида бизнеса в том, что нет необходимости регистрировать юридическое лицо. При этом частный…

Перед тем как бизнесмену начать работу, первым делом оформляется лицензия ИП, при получении которой присваиваются специальные коды, применяемые для статистики и налогового учёта. Условием систематизации является ОКПО, за…

По закону Российской Федерации любой гражданин, зарегистрированный как ИП, несёт полную ответственность за ведение своего бизнеса и при допущении ошибок в расчётах или несвоевременно сданной декларации рискует получить…

При ведении нелегальной работы предусмотрены наказания: штраф за торговлю без регистрации ИП и лишение возможности ведения бизнеса. На протяжении жизни хоть раз человеку приходилось продавать что-то из личных…


Смотрите также




© 2012 - 2020 "Познавательный портал yznai-ka.ru!". Содержание, карта сайта.